Политики ПОД/ФТ

Две функции - обеспечение соответствия и борьба с мошенничеством и ПФ - выполняются специалистом по соответствию требованиям ПОД/ФТ. Специалисты по ПОД/ФТ соответствию выполняют свои функции независимо от деятельности и услуг, которые они контролируют. Контролеры по ПОД/ФТ отчитываются непосредственно перед Советом директоров.

В обязанности сотрудника по соблюдению нормативно-правового соответствия входят следующие функции:

• Проведение регулярных внутренних обзоров для обеспечения того, что организационные требования компании являются надлежащими, эффективными, всеобъемлющими и пропорциональными услугам и деятельности, которые компания осуществляет.
• Принятие необходимых корректирующих мер в случае выявления недостатков в организационных требованиях компании.
• Консультировать и помогать сотрудникам, осуществляющим услуги и деятельность, соблюдать обязательства компании, вытекающие из законодательства и директив.
• Удостовериться в том, что Правила внутреннего распорядка компании доступны в электронном виде всем сотрудникам для использования, а также поощрять сотрудников перечитывать Правила, по крайней мере, раз в два года.
• Обеспечить тщательное соблюдение положений Внутренних правил в Компании. После любых значительных изменений в законодательстве или внутренних организационных изменений и в течение разумного периода времени обновленное Руководство по Правилам будет распространено среди сотрудников, чтобы они могли ознакомиться и быть в курсе любых изменений. Когда новые сотрудники приходят в коллектив, они обязаны ознакомиться с данным Положением. Ведется учет всех сотрудников (включая сотрудников филиала), которые прочитали и поняли Правила внутреннего распорядка.
• Предоставление консультаций и информации сотрудникам в отношении их обязанностей и обязательств.
• Подготовка на ежегодной основе письменного отчета о соблюдении требований, содержащего информацию о состоянии мер по соблюдению требований Компании, а также о любых мерах по устранению недостатков. Данный отчет должен быть представлен Совету директоров.

Ответственный за соблюдение требований ПОД/ФТ наделен следующими полномочиями:

• Сотрудник по контролю за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ имеет полное право принимать окончательное решение в соответствии с требованиями потенциального владельца счета для открытия счета, а также имеет право определять законность любой конкретной операции и удерживать исполнение любой конкретной сделки, если он сочтет такое действие необходимым.
• Сотрудник по соблюдению требований ПОД имеет полное право сообщать о любом подозрительном или ненадлежащем поведении в органы власти с одобрения или без одобрения высшего руководства.

Обязанности специалиста по соблюдению требований ПОД/ФТ:

• Мониторинг деятельности компании

Ответственный за соблюдение требований ПОД/ФТ должен постоянно контролировать деятельность фирмы и ее клиентов на предмет выявления признаков отмывания денег, проверяя торговые бюллетени, выписки со счетов, отчеты об исключениях или другие отчеты и документацию на предмет выявления подозрительной деятельности.

Ответственный за соблюдение требований ПОД/ФТ должен отвечать за сотрудничество со всеми расследованиями по отмыванию денег, проводимыми регулирующими органами; предоставление всей запрашиваемой документации и информации федеральным органам, органам штата и саморегулируемым организациям.

Получение отчетов о подозрительной деятельности

Ответственный за соблюдение требований ПОД должен принимать все сообщения сотрудников о подозрительной деятельности или предполагаемых нарушениях Программы ПОД. Сотрудник по контролю за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ должен принимать все такие сообщения конфиденциально от руководителей подразделений или от любого сотрудника.

• Расследовать

Ответственный за соблюдение требований ПОД должен провести всестороннее расследование каждого случая подозрительного поведения. Процесс расследования, а также любые данные, собранные в результате расследования, вместе с окончательным решением сотрудника по соблюдению законодательства в сфере ПОД/ФТ по результатам расследования должны быть задокументированы.

Компания принимает все разумные меры для обеспечения того, чтобы счета не использовались для хранения активов, полученных в результате или для содействия совершению любой преступной деятельности, или для любых целей, противоречащих закону об отмывании денег.(предотвращение) Закона и Правил. Для минимизации риска отмывания денег компания не принимает вклады наличными.

2.2.1 Внедрение подхода, основанного на оценке рисков

Компания будет применять соответствующие меры и процедуры на основе риск-ориентированного подхода, чтобы сосредоточить свои усилия в тех областях, где риск отмывания денег и финансирования терроризма представляется более высоким. Риск-ориентированный подход должен:

(а) Признать, что угроза отмывания денег или финансирования терроризма различна для разных клиентов, стран, услуг и финансовых инструментов;

(б) Позволяют совету директоров дифференцировать клиентов компаниитаким образом, чтобы это соответствовало риску их конкретного бизнеса;

(в) Позволить совету директоров применять собственный подход при разработке политики, процедур и средств контроля в зависимости от конкретных обстоятельств и особенностей;

(г) Помочь создать более экономичную и эффективную систему;

(д) Способствовать определению приоритетности усилий и действий компании в ответ на вероятность отмывания денег или финансирования терроризма в результате использования предоставляемых услуг.

2.2.2 Обязанность по установлению деловых отношений

Компания не может совершать разовые сделки или формировать деловые отношения в ходе соответствующей финансовой деятельности, за исключением случаев:

в компании действуют процедуры по отмыванию денег, то есть:

• процедуры идентификации
• процедуры ведения учета и мониторинг;
• распознавание подозрительных операций;
• процедуры внутренней отчетности и такие другие процедуры внутреннего контроля и коммуникации, которые могут быть уместны для целей предупреждения и предотвращения отмывания денег.

(ii) информирует своих сотрудников об установленных законом обязанностях и процедурах Компании;

(iii) поддерживает процедуры обучения.

Для этих целей разовая сделка - это сделка, не являющаяся сделкой, осуществляемой в ходе установленных деловых отношений.

Компания не ведет дела с лицами, использующими явно вымышленные имена или адреса, и не ведет анонимные счета.

Запрос СМИ - любой запрос на заявление или информацию от СМИ или другого источника должен быть направлен в MLRO для обработки.

2.2.3 Процедуры идентификации

Компания должна обеспечить как можно скорее после первого контакта, но в любом случае доп перевод или выплата каких-либо денежных средств третьему лицу, что будут представлены удовлетворительные доказательства или приняты такие другие меры, которые позволят получить удовлетворительные доказательства личности любого клиента или контрагента ("заявитель"). Если клиент действует от имени другого лица, обязательства по идентификации распространяются на получение достаточных доказательств личности этого третьего лица. Если удовлетворительные доказательства не предоставлены, фирма не будет вести дальнейшие дела и положит конец любым договоренностям, достигнутым с клиентом. Если есть информация или подозрение в отмывании денег, об этом незамедлительно сообщается в MLRO в соответствии с данными процедурами.

Методы идентификации

Компания убедится, что имеет дело с реальным физическим или юридическим лицом, и получит достаточные доказательства того, что заявитель является таким лицом или организацией. Если для идентификации или подтверждения личности любого заявителя полагаются на третью сторону, общая юридическая ответственность за обеспечение удовлетворительности процедур и полученных доказательств возлагается на нее.

Поскольку ни одна форма идентификации не может быть полностью гарантирована как подлинная или представляющая правильную личность, процесс идентификации должен быть совокупным, и поэтому ни один документ или источник данных (за исключением базы данных, созданной на основе ряда или других надежных источников данных) не должен использоваться для проверки как имени, так и постоянного адреса.

Компания предпримет все необходимые меры в соответствии с применимыми Законом и Положением о предотвращении отмывания денег, чтобы установить личность своих клиентов и бенефициарных владельцев. Без исключения любой потенциальный новый клиент должен быть представлен существующим клиентом и/или должен иметь существующие отношения с Компанией.

Ниже приведены примеры подходящих документальных доказательств. Необходимо убедиться, что все предлагаемые документы являются оригиналами или подлинными копиями, заверенными адвокатом, государственным нотариусом или уполномоченным финансовым посредником. Все документы должны быть получены из надежного источника, в который трудно внести изменения или получить их незаконным путем. Ксерокопии всех документов, удостоверяющих личность, должны быть сделаны в помещениях Компании и/или перед исполнительным директором и/или лицом, назначенным Компанией.

Процедура дью-дилидженс

Важно собирать и регистрировать информацию, охватывающую следующие категории:

• источник средств;
• источник богатства (описание экономической деятельности, в результате которой образовалась чистая стоимость), оценочная чистая стоимость;
• ссылки или другие документы, подтверждающие информацию о репутации, если таковые имеются;
• цель счета и характер деловых отношений.

Индивидуальные клиенты

Личность будет установлена к удовлетворению Компании на основании официальных документов, удостоверяющих личность, или таких других доказательств, которые могут быть уместны в данных обстоятельствах, включая, без ограничений: полное имя; дату и место рождения; гражданство; семейное положение; имя жены/мужа, если женаты; имя родителей; полный адрес, включая номер телефона и код города; телефон и электронную почту, подпись, род занятий; информацию о доходах и его/ее финансовом положении. Документы, удостоверяющие личность, должны быть актуальными на момент открытия.

• Доказательства личности заявителя должны быть взяты и скопированы в виде:
• документ с фотографией: паспорт или национальное удостоверение личности;
• регистрационный номер подоходного налога;
• подтверждение адреса.

Компания также должна получить отдельное подтверждение постоянного адреса проживания заявителя. Это должно быть подтверждение из самого лучшего доступного источника. Для подтверждения адреса рекомендуется выполнить одно или несколько следующих действий:

Документы, удостоверяющие личность, на которых нет фотографии или подписи и которые легко получить (например, свидетельство о рождении и водительские права), не принимаются в качестве единственного средства идентификации.

Корпоративные клиенты

Если компания-заявитель зарегистрирована на признанной или утвержденной фондовой бирже или если имеются независимые доказательства того, что заявитель является дочерней компанией, находящейся в полной собственности или под контролем такой компании, никаких дополнительных шагов по проверке личности сверх обычных коммерческих проверок и должной осмотрительности обычно не требуется.

Если заявителем является не котируемая компания, ни один из основных директоров или акционеров которой уже имеет счет в нашей компании, следующие документы будут получены от официального или признанного независимого источника:

• копия свидетельства о регистрации/сертификата о торговле или эквивалент; подтверждение юридического адреса компании; список акционеров и директоров; сертификат о хорошем состоянии компании;
• надлежащим образом уполномоченный мандат компании на установление деловых отношений;
• выписка из торгового реестра или эквивалентный документ, подтверждающий регистрацию корпоративных актов и изменений;
• имена и адреса, по крайней мере, двух уполномоченных лиц с правом подписи и директоров юридического лица;
• имена и адреса бенефициарных владельцев корпоративного лица;
• меморандум и устав или эквивалентные документы, должным образом зарегистрированные в компетентном реестре;

описание и характер бизнеса, включая:

• дата начала деятельности;
• предоставляемая продукция или услуги;
• местонахождение основного предприятия;
• последние финансовые отчеты по юридическому лицу (если имеются).

Компания должна, насколько это практически возможно, получить реестр членов или список имен и адресов акционеров, владеющих контрольным пакетом акций компании, и, при необходимости, получить сведения, которые потребовались бы от индивидуального клиента в отношении бенефициарных владельцев корпоративных акционеров, которые, как установлено, владеют десятью процентами (10%) или более выпущенных акций компании.

Трасты

Если клиент является доверительным управляющим, Компания обеспечит понимание структуры траста на основе информации и документации, предоставленной клиентом, достаточное для определения поставщика средств (например, учредителя), тех, кто имеет контроль над средствами (например, попечителей), и любых физических или юридических лиц, имеющих право отстранять попечителей. Доверительный управляющий должен проверить личность учредителя или любого лица, добавляющего активы в траст, в соответствии с процедурами, касающимися проверки личности клиентов, и доверительный управляющий должен распознать цель и характер траста и личность средств, находящихся в нем. Компания вынесет обоснованное суждение о необходимости проведения дальнейшей комплексной проверки.

Бенефициарные владельцы

Необходимая проверка должна проводиться в отношении всех выявленных основных владельцев в соответствии со следующими принципами:

Физические лица: если заявителем является физическое лицо, Компания должна четко установить на основании информации и документации, предоставленной клиентом, действует ли он от своего имени.

Юридические лица: если клиентом является компания, например, частная инвестиционная компания, Компания должна понимать структуру компании, основываясь на информации и документации, предоставленной клиентом, в достаточной степени, чтобы определить поставщика средств, основного владельца (владельцев) акций и тех, кто имеет контроль над средствами, например, директоров и тех, кто имеет право давать указания директорам компании. В отношении других акционеров компания выносит обоснованное суждение о необходимости проведения дальнейшей проверки. Этот принцип применяется независимо от того, является ли акционерный капитал зарегистрированным или на предъявителя.

2.2.4 Страны с высоким уровнем риска

Компания будет применять повышенный контроль в отношении клиентов и бенефициарных владельцев, проживающих в странах и получающих средства из стран, которые, согласно достоверным источникам, имеют неадекватные стандарты борьбы с отмыванием денег или представляют высокий риск преступности и коррупции. Компания будет применять более строгие стандарты к операциям, осуществляемым клиентами или бенефициарными владельцами, проживающими в таких странах.

Офшорные юрисдикции

Риски, связанные с организациями, организованными в оффшорных юрисдикциях, покрываются процедурами должной проверки, изложенными в этих документах руководящие принципы. Однако Компания будет применять более строгие стандарты к операциям, осуществляемым клиентами или бенефициарными собственниками, штаб-квартиры которых находятся в таких юрисдикциях.

Деятельность с высоким риском

Клиенты и бенефициарные владельцы, чей источник богатства получен в результате деятельности, которая, как известно, может привести к отмыванию денег, будут подвергаться повышенному контролю.

Государственные служащие

Лица, занимающие или занимавшие должности, пользующиеся общественным доверием, такие как государственные чиновники, руководители государственных корпораций, политики, представители политических партий и т.д., а также члены их семей и близкое окружение будут подвергаться повышенному контролю.

2.2.5 Ответственность за верификацию

В обязанности MLRO входит проверка личности каждого нового заявителя при приеме нового клиента. Проверка процедуры должны быть завершены, а удовлетворительное подтверждение личности нового заявителя должно быть получено до того, как заявителю будет отправлен клиентский договор, за исключением исключительных обстоятельств (как определено в письменном виде Контролером по соблюдению нормативных требований).

2.2.6 Процедуры верификации

Процесс проверки должен быть задокументирован путем внесения соответствующей информации в анкету компании по идентификации клиента.

Если у сотрудников возникают сомнения относительно того, какую информацию необходимо получить для проверки личности заявителя, они должны незамедлительно обратиться за консультацией к MLRO до начала любых операций.

2.2.7 Утверждение соответствия требованиям ПОД/ФТ

После заполнения анкета по идентификации клиента должна быть заполнена и подписана сотрудником или лицом, назначенным компанией, и передана сотруднику по контролю за соблюдением законодательства для учета. Для каждого заявителя сотрудник по соблюдению нормативно-правового соответствия также должен подписать анкету и будет отвечать за принятие решения о том, какая дополнительная информация, включая документацию, требуется до начала ведения бизнеса с заявителем.

2.2.8 Процедуры ведения учета

Компания также должна хранить все записи в течение не менее 5 лет с даты завершения сделки. Они должны включать записи, подтверждающие личность контрагента, и запись о сделках с этим клиентом или для него.

2.2.9 Мониторинг и периодические обзоры

Компания будет принимать здравое суждение о том, какие дополнительные меры должной осмотрительности необходимо предпринять в отношении существующих клиентов, если таковые имеются, а также внедрять следующую систему периодической проверки деятельности по счетам клиентов:

• Клиенты с низким уровнем риска - каждые 22 месяца,
• Клиенты среднего риска - каждые 18 месяцев,
• Клиенты высокого риска - каждые 12 месяцев.

Сотрудники, которые работают или несут управленческую ответственность за операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег, будут ознакомлены:

• свои обязанности в рамках мер Компании по борьбе с отмыванием денег, включая обязанности по получению достаточных доказательств личности, распознаванию и сообщению об осведомленности или подозрении в отмывании денег и использованию результатов обнаружения существенных недостатков;
• личность и обязанности MLRO;
• закон и нормативные акты, касающиеся отмывания денег; и
• потенциальное воздействие на Компанию, ее сотрудников и клиентов любого нарушения положения об отмывании денег.

Все сотрудники будут иметь доступ к Законам и любым соответствующим Руководствам и будут проходить периодическое обучение в дополнение к информации, представленной в данном документе. Предполагается, что обучение будет включать семинары, организуемые Контролером по соблюдению нормативно-правового соответствия. Сотрудники должны обеспечить регулярное обновление своих знаний о данных процедурах, учитывая серьезность последствий нарушения Закона и Правил.

Необходимо вести учет пройденного обучения по противодействию отмыванию денег с указанием дат, характера и имен получателей такого обучения.

В соответствии с законом и нормативными актами все сотрудники обязаны сообщать о ставшей им известной информации, которая дает основания для подозрений или разумных оснований знать или подозревать об отмывании денег. Таким образом, даже если сотрудник на самом деле не знает или не подозревает, но разумно должен был знать или подозревать, и не сообщает об этом, он совершает преступление. С этой целью необходимо осуществлять постоянное наблюдение за подозрительными операциями. Знать своих клиентов - это важнейшая линия обороны Компании в предотвращении или выявлении деятельности по отмыванию денег. Важно, чтобы Компания проверяла личность новых контрагентов и убеждалась в том, что ониMзTаrнaиdмiаnюgтся добросовестной предпринимательской деятельностью и что они разделяют высокие стандарты честности и деловой практики Компании.

Знание в отношении отмывания денег в прошлом имело широкое определение и включает в себя: намеренное игнорирование очевидного, намеренное и неосторожное нежелание навести справки, которые навел бы разумный и честный человек, знание обстоятельств, которые могли бы указать такому честному и разумному человеку на факты или заставить его навести справки.

Подозрение оценивается на субъективной основе, хотя и выходит за рамки простого предположения. Обоснованные основания для подозрений вводят объективный, а не субъективный критерий подозрительности. Поэтому оно может включать в себя умышленную слепоту (т.е. закрытие глаз на очевидное), халатность (необдуманное непроведение адекватного расследования) и неспособность адекватно оценить факты и имеющуюся информацию. Следует отметить, что подозрительность зависит от характера отношений и сделки и конкретных обстоятельств каждого случая.

Поэтому Компания обеспечит, чтобы персонал предпринял все разумные в конкретных обстоятельствах шаги, чтобы узнать клиента и обоснование сделки или инструкции. Компания должна вести учет сообщений, сделанных ее сотрудниками, и сообщений, направленных в надзорный орган.

Подозрительная сделка часто является сделкой, которая не согласуется с известной законной деятельностью клиента. Для облегчения оценки подозрительной операции особое внимание будет уделяться пониманию бизнеса клиента и адекватному ведению документации. бизнеса клиента и его/ее требований и адекватное ведение документации для облегчения оценки. Все сотрудники обязаны сообщать о подозрениях в отмывании денег.

Следующие вопросы могут помочь определить, является ли операция подозрительной:

• Не противоречит ли она известным видам деятельности клиента?
• Соответствует ли размер сделки норме?
• Существуют ли какие-либо другие операции, связанные с рассматриваемой сделкой, о которых известно Компании и которые могут быть предназначены для маскировки денег и перенаправления их в другие формы или в другие пункты назначения или бенефициарам?
• Рациональна ли сделка для клиента?
• Изменилась ли модель сделок клиента?
• Есть ли у клиента причины для ведения бизнеса в данной стране?
• Является ли предлагаемый клиентом способ оплаты необычным?

Suspicions of money laundering, however minor, should be discussed immediately with the MLRO. An internal form for making a report of a suspicion or knowledge of money laundering has been included in this manual.

Следует также предпринять шаги по мониторингу счетов, открытых от имени клиентов, занимающих должности, пользующиеся общественным доверием, таких как государственные служащие, политики, и любых известных связанных с ними счетов.

Сообщение о подозрениях является защитой от иска о нарушении конфиденциальности. Однако любые заявления для прессы или другие публичные заявления должны направляться через MLRO или его заместителя. Сообщение, сделанное с добрыми намерениями, освобождает вовлеченных лиц от уголовной, гражданской или административной ответственности. Конфиденциальность во время проведения расследования имеет первостепенное значение, и сотрудники обязаны напоминать о преступлении "опрокидывания".

Сотрудники должны сообщать о любых соответствующих подозрениях в отмывании денег в MLRO.

Подозрение должно быть полностью задокументировано, включая имя и местонахождение сотрудника, сообщившего о подозрении, полные данные о клиенте и изложение информации, вызвавшей подозрение.

Все внутренние запросы, сделанные в связи с отчетом, а также причины, побудившие представить или не представить отчет, также должны быть задокументированы.

MLRO должен напомнить сотруднику, сообщившему о подозрениях, чтобы он не "выдал" объект подозрений, и что информация, касающаяся сообщения, не должна быть раскрыта третьим лицам.

Требование сообщать также включает ситуации, когда бизнес или сделка не были продолжены, поскольку обстоятельства, связанные с заявлением или предложением, вызывают подозрение в отмывании денег.

Мы будем документировать нашу проверку, включая всю идентифицирующую информацию, предоставленную клиентом, используемые методы и результаты проверки, а также разрешение любых расхождений в идентифицирующей информации. Мы будем вести записи, содержащие описание любой документ, на который мы полагались при проверке личности клиента, с указанием типа документа, любого идентификационного номера, содержащегося в документе, места выдачи, даты выдачи и срока действия. Что касается бездокументарной проверки, мы будем хранить документы, описывающие методы и результаты любых мер, принятых нами для проверки личности клиента. Мы будем хранить записи всей идентификационной информации в течение пяти лет после закрытия счета. Мы будем хранить записи, сделанные по поводу проверки личности клиента, в течение пяти лет после того, как такая запись была сделана.

Компания обязана подтвердить, что каждый Клиент представил должным образом подписанную Анкету "Знай своего клиента" (далее "KYC").

Компания обязана предоставить Клиенту соответствующую помощь для точного заполнения KYC. Компания должна информировать всех Клиентов о значении, которое имеет точное заполнение KYC, чтобы Компания могла обеспечить точное обслуживание, защиту и продвижение интересов Клиента.

Знакомство с опытом Клиента в области инвестиций включает в себя получение информации о сделках с финансовыми инструментами, которые Клиент проводил в прошлом, их типе и количестве, а также о частоте проведения сделок.

В отношении инвестиционных целей Клиента Компания должна получить информацию, прежде всего, о предполагаемом горизонте инвестирования (краткосрочный, среднесрочный, долгосрочный), а также о склонности Клиента к риску (низкий, средний или высокий).

Кроме того, оценка финансовых активов клиента должна включать более широкий взгляд на портфель активов клиента, в том числе на доходы клиента, а также на основные активы клиента (недвижимость, финансовые активы, ценности, другие значимые активы), на Ежемесячные расходы и долговые обязательства клиента.

Компания должна довести до сведения Клиента необходимость информировать Компанию о будущих изменениях в реквизитах и финансовом состоянии Клиента.

Все сотрудники обязаны сообщать об известных или подозрительных фактах отмывания денег в соответствии с этими процедурами. Сотрудник совершает преступление, если при наличии разумных оснований для подозрений/знаний об отмывании денег он/она не делает следующие отчеты. Поэтому, если у вас есть подозрения, неважно, насколько они незначительны:

(a) Незамедлительно проинформируйте MLRO устно и заполните данную форму отчета. Теперь вы освобождены от любой личной уголовной ответственности. Тем не менее, вы должны выполнять указания Контролера и руководства в отношении клиента и сделки до тех пор, пока вопрос не будет решен;

(б) Вы не можете продолжать управлять портфелем клиента до получения разрешения от Контролера;

(в) Сотрудник по соблюдению требований должен незамедлительно рассмотреть ситуацию с высшим руководством;

(г) В результате проверки подозрения будут либо подтверждены, либо опровергнуты. Если подозрения подтвердятся, Компания направит конфиденциальный отчет в органы власти, которые подскажут Компании, как действовать дальше;

(д) Вы не должны сообщать клиенту или любому другому лицу о том, что вы или Компания сделали отчет;

(е) Если вы сомневаетесь, обратитесь за советом к специалисту по соблюдению нормативно-правового соответствия.

ПОЖАЛУЙСТА, ЗАПОЛНИТЕ СЛЕДУЮЩЕЕ

1. Имя клиена
2. Гражданство
3. Тип клиента (подчеркните нужное)
4. Корпоративный клиент
5. Имя контакта:

• Должность:
• Контактная информация:
• Телефон:
• Факсимиле:

6. Является ли клиент существующим клиентом?

• Да
• Нет - предоставьте соответствующие данные для идентификации

8. Подозрение, возникшее или знание, полученное в ходе процедуры опознания:

(a) Как нам представили клиента?

(б) Завершена ли проверка личности?

(в) Было ли получение подтверждения личности клиента необычайно трудным?

Если да, пожалуйста, укажите:

9. Пожалуйста, подробно укажите в приведенном ниже поле сведения или подозрения (подозрения) в отмывании денег, причину ваших подозрений и любую другую соответствующую информацию. Пожалуйста, предоставьте как можно больше информации. Следующие пункты могут быть полезны:

(a) Является ли роль любого фидуциария, участвующего в управлении портфелем, обычной?

(б) Осуществляется ли платеж на счет посредством чека третьего лица без какой-либо очевидной связи с потенциальным инвестором?

(в) Является ли платеж чеком на счет, когда есть различия между владельцем счета, подписавшим его лицом и потенциальным инвестором?

(г) Другие подозрительные обстоятельства:

10. MLRO: пожалуйста, добавьте любую дополнительную информацию, подтверждающую или опровергающую подозрения.