वार्षिक स्ट्रेस टेस्ट के नतीजों के अनुसार, प्रलयकारी स्थिति में अमेरिका के बड़े बैंकों को $541 अरब से अधिक का नुकसान होगा। बड़े निवेश वाले ग्राहकों को भी गंभीर वित्तीय संकट का सामना करना पड़ेगा।
FED द्वारा किए गए स्ट्रेस टेस्ट में एक काल्पनिक संकट की स्थिति का अनुकरण किया गया, जिसमें पूरी US अर्थव्यवस्था के लिए संभावित विनाशकारी स्थिति को ध्यान में रखा गया। नतीजे बताते हैं कि सबसे बड़े बैंकों को $541 bn का नुकसान हो सकता है। हालांकि, उनके पास इस कमी को पूरा करने और संभावित नुकसान को सहने के लिए पर्याप्त पूंजी होगी।
पासिंग ग्रेड से पता चलता है कि अगले 12 महीनों में वित्तीय संस्थानों को कितनी पूँजी रखनी होगी। इससे वित्तीय संकट और भारी नुक़सान का सामना करने के लिए ज़रूरी पूँजी भी तय होती है। अगर कोई बैंक इन ज़रूरतों को पूरा करता है या उनसे आगे निकलता है, तो शेयरधारकों को दिए जाने वाले डिविडेंड और शेयरों की पुनर्खरीद के लिए पूँजी की राशि पर FED के प्रतिबंध उस पर लागू नहीं होंगे।
ये नतीजे काफ़ी प्रतीकात्मक लगते हैं, क्योंकि अमेरिका के तीन बैंकों—Signature Bank, First Republic और Silicon Valley Bank—की बड़ी वित्तीय विफलताओं के कुछ ही महीनों बाद ये सामने आए। एक तरफ़, इस स्थिति से छोटे बैंकों पर दबाव बढ़ता है। दूसरी तरफ़, इससे एक तरह का स्थानीय वित्तीय संकट पैदा हुआ। वैसे, स्ट्रेस टेस्ट में छोटे वित्तीय संस्थानों को शामिल नहीं किया गया, क्योंकि बहुत संभव है कि उनके पास उबरने का कोई मौका न हो और वे विफल हो जाएँ।
यह टेस्ट हर बैंक के लिए तथाकथित वित्तीय बफ़र ज़ोन या स्ट्रेस-टेस्ट पूंजी तय करने के लिए किया गया था। इससे पता चलता है कि वित्तीय संस्थानों को अपने जोखिम-भारित एसेट्स के लिए न्यूनतम नियामक आवश्यकताओं से ऊपर कितनी कॉमन इक्विटी टियर 1 पूंजी रखनी होगी। यह एक अहम पैमाना है, क्योंकि टेस्ट के नतीजों से पता चलता है कि बैंकों को ट्रेडिंग में लगभग $80 bn का नुकसान भी हो सकता है। ज़रूरत पड़ने पर, ब्याज दर में तेज़ बढ़ोतरी की स्थिति में ऐसा हो सकता है।
आपकी ट्रेडिंग किस्मत आपका साथ दे!
