การเทรดผิดพลาดบ่อยๆ เป็นเรื่องปกติ โดยเฉพาะสำหรับมือใหม่ ความผิดพลาดในการเทรดส่วนใหญ่มักเกิดจากความรู้ที่ไม่เพียงพอ มือใหม่มั่นใจว่าตลาดการเงินเป็นดินแดนแห่งขุมทรัพย์ ที่ใครๆ ก็ร่ำรวยได้ในไม่กี่วินาที
ก็ไม่ใช่แบบนั้น นี่จึงเป็นเหตุผลที่นักลงทุนมือใหม่ 90% ล้มเหลวตั้งแต่เริ่มต้น กุญแจสู่ความสำเร็จไม่ได้อยู่ที่การรู้วิธีแก้ไขปัญหาการเทรดที่สำคัญเท่านั้น แต่ยังอยู่ที่การตระหนักรู้ในตนเองเพื่อระบุข้อผิดพลาดหลักๆ ด้วย พูดง่ายๆ คือ เมื่อคุณเข้าใจปัญหา คุณก็จะหาทางรับมือกับปัญหานั้นได้
ในทางกลับกัน การพยายามแก้ไขทุกอย่างพร้อมกันก็แทบไม่ช่วยอะไร แถมยังทำให้เทรดเดอร์สับสนและรู้สึกหนักใจได้ ดังนั้นควรค่อยๆ ก้าวไปทีละขั้น พร้อมจัดการอุปสรรคในการเทรดทีละอย่าง นอกจากนี้ มือใหม่ควรคำนึงถึงแนวคิดสำคัญอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับจิตวิทยาการเทรด การบริหารเงินทุน การควบคุมอารมณ์ และอื่นๆ
ในบทความนี้ เราจะทบทวนข้อผิดพลาดที่พบบ่อย 8 ประการและวิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเหล่านั้น
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยในการเทรด
นักลงทุนมือใหม่ส่วนใหญ่มักทำผิดพลาดในการเทรดแบบเดียวกันเมื่อเข้าสู่ตลาดและเริ่มเทรดด้วยเงินจำนวนมาก ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุด ได้แก่ ความรู้ไม่เพียงพอ การไม่มีแผนการเทรดที่ครอบคลุมการจัดการความเสี่ยงและเงินทุน การรับมือกับความกลัว ความกังวล และอารมณ์ด้านลบอื่นๆ ในการเทรดไม่ได้ ซึ่งอาจทำลายแม้แต่กลยุทธ์ที่ประสบความสำเร็จและผ่านการพิสูจน์แล้ว
ผู้มีส่วนร่วมในตลาดบางคนมั่นใจในตัวเองมากเกินไป ขณะที่บางคนไม่กล้าตัดสินใจลงมือทำตามสภาวะตลาดที่เกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็นความผิดพลาดแบบใด ล้วนส่งผลให้เงินทุนสูญเสียอย่างหนัก การขาดการจัดการความเสี่ยงและเงินทุนอย่างเหมาะสมก็เป็นหนึ่งในข้อผิดพลาดในการเทรดที่พบบ่อยที่สุด ซึ่งมือใหม่ควรหลีกเลี่ยง
มาพิจารณาข้อผิดพลาดในการเทรดที่พบบ่อยแต่ละข้ออย่างใกล้ชิด เพื่อเพิ่มความตระหนักรู้ในตนเอง
1. อันตรายจากการมีความรู้ไม่เพียงพอ
ตลาดการเงินอาจมีความผันผวนรุนแรง โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่เตรียมตัวมาไม่ดี ตลาดเคลื่อนไหวอยู่ตลอดเวลา และการเคลื่อนไหวส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยไม่คาดคิดและคาดการณ์ได้ยากตั้งแต่แรก หากไม่อยากรับมือไม่ไหว การเรียนรู้พื้นฐานการเทรดอย่างน้อยจึงเป็นสิ่งสำคัญ
การทำความเข้าใจว่าราคา/แนวโน้มเคลื่อนไหวเช่นนั้นได้อย่างไรและเพราะเหตุใดเป็นเรื่องสำคัญ แหล่งความรู้ฟรีมีมากมาย จึงเรียนรู้พื้นฐานได้ไม่ยาก แทนที่จะเปิดสถานะตามความรู้สึก
นอกจากนี้ การเรียนรู้คำศัพท์พื้นฐานเกี่ยวกับการเทรดเป็นสิ่งสำคัญ เพราะจะช่วยให้คุณเลือกสินทรัพย์ที่มีความผันผวนเหมาะกับกลยุทธ์ของคุณได้ง่ายขึ้น การมองข้ามโอกาสในการเรียนรู้ก่อนเข้าสู่ตลาดเป็นหนึ่งในข้อผิดพลาดใหญ่ที่สุดที่มือใหม่หลายคนทำ
2. เทรดโดยไม่มีแผน
เมื่อเริ่มทำสิ่งใหม่ คุณก็คงวางแผนไว้ก่อนใช่ไหม โดยเฉพาะเรื่องการวางแผนงบประมาณ ในตลาดการเงินก็เช่นกัน การจัดทำแผนงานมีจุดประสงค์เพื่ออธิบายกลยุทธ์ในอนาคตของคุณอย่างละเอียด และยึดมั่นตามแผนนั้นไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น
แผนคือแผนที่นำทางการเทรดของคุณ คุณจะรู้เสมอว่าควรทำอย่างไร ไม่ว่าตลาดจะเคลื่อนไหวอย่างคาดไม่ถึงแค่ไหน มือใหม่ส่วนใหญ่มักเลิกทำตามแผนหลังจากเจอวันแย่ ๆ ในตลาดเป็นครั้งแรก อย่าทำเช่นนั้น เพราะเป็นไปไม่ได้ที่จะชนะตลอดเวลา คำถามคือคุณจะขาดทุนมากแค่ไหนเมื่อมีหรือไม่มีแผน
3. ลงลึกเกินไปเร็วเกินไป
ข้อนี้หมายถึงข้อผิดพลาดในการเทรดข้อแรกมากกว่า การขาดความรู้และประสบการณ์มักมาพร้อมกับความคิดที่ว่าตลาดการเงินทำความเข้าใจได้ง่าย ยิ่งไปกว่านั้น มือใหม่ส่วนใหญ่มั่นใจว่าจะทำเงินก้อนโตได้ทันที
ในกรณีส่วนใหญ่ สิ่งนี้นำไปสู่การขาดทุนมหาศาล การเทรดไม่ใช่เกมหรือการพนัน ผู้เทรดต้องรู้ให้ชัดเจนว่าควรทำอะไรต่อไป นี่จึงเป็นเหตุผลที่การตัดสินใจมีความสำคัญอย่างยิ่ง โปรดจำไว้ว่าไม่มีใครรับประกันความสำเร็จที่รวดเร็วและผลตอบแทนก้อนโตได้ แม้จะมองในระยะยาวก็ตาม การเทรดในตลาดการเงินมีความเสี่ยงอยู่เสมอ ซึ่งมือใหม่จำเป็นต้องตระหนักถึง พวกเขาพร้อมรับความเสี่ยงเหล่านั้นหรือไม่ นั่นคือคำถาม
4. ตัดสินใจตามอารมณ์
จิตวิทยาการเทรดให้ความสำคัญกับการควบคุมอารมณ์ของตัวเอง อย่างไรก็ตาม ตลาดอาจผันผวนอย่างรุนแรงจนนักเทรดที่มีประสบการณ์และประสบความสำเร็จก็ยังทำตามอารมณ์แทนแผนการเทรด
การตั้งสติให้เยือกเย็นเป็นเรื่องยาก เมื่อเห็นสถานะการเทรดที่ดูมีแนวโน้มดีพลิกกลายเป็นล้มเหลว สิ่งเดียวที่ทำได้คือยอมรับมัน แนวคิดคือยอมรับความจริงว่าคุณจะต้องขาดทุนบ้าง ทุกคนขาดทุนเป็นครั้งคราว การคาดหวังว่าจะเทรดสำเร็จ 10% ในทุกครั้งเป็นเรื่องไร้เหตุผล
ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น มือใหม่ไม่ควรตัดสินใจเทรดด้วยอารมณ์ หัวใจสำคัญของความสำเร็จคือการทำตามแผนและไม่เสี่ยงเกินกว่าที่คุณจะรับได้ ยิ่งเทรดมากเท่าไร ก็ยิ่งมีประสบการณ์ในการทำความเข้าใจว่าควรรับมืออย่างไรในสภาวะตลาดแต่ละแบบ
5. ดาบสองคมของความมั่นใจเกินไปและการเทรดเอาคืน
น่าเสียดายที่มือใหม่ไม่ใช่ทุกคนจะรับมือกับความฮึกเหิมหลังประสบความสำเร็จครั้งแรกได้ ช่วงนี้เองที่พวกเขาเริ่มมั่นใจในตัวเองมากเกินไป และคิดว่าตัวเองเชี่ยวชาญตลาดการเงินแล้ว พวกเขากลายเป็นคนสำคัญในสถานการณ์นั้นโดยไม่รู้เลยว่าภัยกำลังซ่อนอยู่ตรงนี้ นักลงทุนตัดสินใจอย่างหุนหันพลันแล่นจนสูญเสียเงินทุนทั้งหมด
ในทางกลับกัน วันที่ตลาดไม่เป็นใจเพียงวันแรกอาจทำให้เกิดความอยากเอาคืนเพื่อชดเชยผลขาดทุน ช่วงนี้เองที่เทรดเดอร์มักเทรดเอาคืนเพื่อชดเชยความผิดพลาดก่อนหน้า โดยทั่วไปแล้ว การทำเช่นนี้ยิ่งนำไปสู่การขาดทุนที่มากขึ้น กฎสำคัญคือยึดตามแผนเสมอ และใช้หลักการบริหารความเสี่ยงและเงินทุนเพื่อรักษาเงินของคุณให้ปลอดภัย
6. การยืดเวลาสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้: ต้นทุนของการไม่จำกัดผลขาดทุน
การจำกัดผลขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การบริหารเงินทุนที่กล่าวถึงไปก่อนหน้านี้ แนวคิดนี้เข้าใจง่ายมาก คืออย่าเทรดด้วยเงินเกิน 5% ของยอดเงินคงเหลือทั้งหมด ข้อผิดพลาดในการเทรดบางอย่างที่กล่าวถึงข้างต้นอาจทำให้ผู้เข้าร่วมตลาดเพิ่มขนาดการเทรดเพราะมั่นใจในตัวเองมากเกินไป หรือพยายามเอาคืนจากการขาดทุน
เราขอแนะนำให้คุณรักษาความเป็นกลางให้มากที่สุด ไม่เช่นนั้นคุณอาจเสี่ยงเสียเงินทั้งหมด โดยเฉพาะเมื่อเทรดด้วยเลเวอเรจและไม่เข้าใจการทำงานของเลเวอเรจอย่างแท้จริง นอกจากนี้ พยายามหลีกเลี่ยงการเพิ่มความเสี่ยง แม้ว่าคุณจะมั่นใจ 100% ว่าตลาดจะยังปรับตัวขึ้นต่อ
7. เสี่ยงนำเงินทุนมากเกินไปไปใช้กับการเทรดครั้งเดียว
ข้อผิดพลาดในการเทรดข้อก่อนหน้าอาจนำไปสู่อีกข้อผิดพลาดหนึ่ง นั่นคือการเปิดสถานะที่มีความเสี่ยงมากเกินไป เมื่อคุณใช้เงินทุนมากเกินไปกับสินทรัพย์หรือสถานะใดสถานะหนึ่ง คุณก็เพิ่มความเสี่ยงในการเทรดด้วย ดังสุภาษิตที่ว่า “อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว”
นี่จึงเป็นจุดที่การกระจายพอร์ตการลงทุนอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่า การลงทุนในตลาดที่หลากหลายจะช่วยรักษาเงินทุนของคุณให้ปลอดภัยและเพิ่มโอกาสในการเทรดที่ประสบความสำเร็จ ในทางกลับกัน มือใหม่บางคนมักกระจายพอร์ตมากเกินไปอย่างรวดเร็ว
การกระจายการลงทุนไม่ใช่การซื้อสินทรัพย์โดยไม่คิดให้รอบคอบ แต่เป็นการวางแผนอย่างเหมาะสม สำรวจตลาดที่หลากหลาย และศึกษาสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุดซึ่งอาจให้ผลตอบแทนที่ดี
8. พลังของบันทึกการเทรดที่หลายคนมองข้าม
หากถามเทรดเดอร์มืออาชีพคนไหนก็ตามว่ามีบันทึกการเทรดหรือไม่ คำตอบคือ “มี” แน่นอนว่าบันทึกการเทรดไม่ใช่การจดบันทึกความรู้สึกหรืออารมณ์เกี่ยวกับตลาดในวันถัดไป แต่เป็นการจดบันทึกหลังการเทรดแต่ละครั้ง ไม่ว่าจะเทรดได้ผลหรือขาดทุน
ช่วยให้ผู้ลงทุนวิเคราะห์ได้ว่าอะไรผิดพลาดหรือทำได้ดี ปรับแผนหรือกลยุทธ์การเทรด และพัฒนากระบวนการตัดสินใจให้ดีและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้นเมื่อสภาวะตลาดเปลี่ยนแปลง บันทึกการเทรดเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยให้คุณย้อนดูประวัติการเทรด นำประสบการณ์ที่ผ่านมาไปประกอบการพิจารณา และยกระดับการเทรดของคุณ
การทำผิดพลาดเป็นเรื่องปกติ เทรดเดอร์ทุกคนย่อมทำผิดพลาดได้ ไม่ว่าจะมีความรู้หรือประสบการณ์ทางการเงินมากแค่ไหน หากเกิดเหตุการณ์ใดเหตุการณ์หนึ่งที่กล่าวมาข้างต้น ก็ไม่ได้หมายความว่าคุณควรเลิกเทรดทันที สิ่งสำคัญคือการตระหนักถึงข้อผิดพลาดเหล่านั้นและหลีกเลี่ยงไม่ให้เกิดขึ้นอีกในอนาคต
การมีแผนการเทรดที่ละเอียดและชัดเจนเป็นแนวทางแก้ไขหลัก แผนดังกล่าวช่วยให้ตัดสินใจได้ดีขึ้น และทำให้คุณเข้าใจอย่างชัดเจนว่าควรทำอะไรต่อและเพราะเหตุใด มือใหม่ไม่ควรมองข้ามการเรียนรู้ รวมถึงการบริหารความเสี่ยงและเงินทุน การควบคุมอารมณ์ และการวางแผนงบประมาณ
