Operar con ETF consiste en invertir en un instrumento específico conocido como fondo cotizado (ETF, por sus siglas en inglés). Se utiliza para seguir el rendimiento de varios mercados o de un grupo de mercados de un sector específico. Según las condiciones del mercado, un fondo puede comprar físicamente un instrumento o elegir una estructura de inversión más compleja para replicar los movimientos del mercado subyacente.
En este artículo, hablaremos sobre los aspectos esenciales del trading con ETF, cómo empezar y cómo aplicar algunas estrategias básicas de trading con ETF.
¿Qué es el trading con ETF?
En primer lugar, veamos más de cerca los ETF. Son instrumentos con los que se puede operar prácticamente de la misma forma que con acciones. Además, son bastante similares a los índices, ya que ambos activos cumplen la misma función. Asimismo, los ETF tienen mucho en común con otros activos e instrumentos cotizados populares, como los fideicomisos, entre otros.
En general, se opera con ETF cuando se quiere seguir un índice, una materia prima o incluso un sector de un país específico. Desde sus orígenes, los ETF permiten a los inversores seguir el mercado o activo subyacente, como las divisas o los mercados de renta fija. Sin embargo, a veces los fondos prefieren seleccionar cuidadosamente los ETF que seguirán a lo largo del tiempo.
La forma más popular de operar con ETF es comprar y vender activos mediante CFD. Para aplicar distintas estrategias de trading con ETF, es importante completar varias etapas preparatorias clave. Lo más importante es conocer los principales tipos de ETF y los factores que debes considerar al elegir la opción que mejor se adapte a ti.
Luego, solo tendrás que elegir entre las plataformas de trading con ETF disponibles, con las mejores condiciones de trading para inversores de cualquier tipo, sin importar la estrategia o el activo al que se orienten. El último paso es abrir una cuenta y empezar a operar con ETF en línea.
Cómo elegir el ETF adecuado
Hay muchas opciones para elegir. En esta etapa, es posible que los principiantes se sientan un poco confundidos. ¿Cuál elegir para aplicar la estrategia de trading con ETF más eficaz? ¿Para quién son adecuados esos tipos de ETF y en qué se diferencian?
Para simplificar un poco las cosas, destacamos tres factores principales que debes tener en cuenta al elegir el activo más adecuado para ti. Estos son:
Tipo de ETF. Hay muchos tipos de ETF. Presta atención al que te permita seguir los activos y te ofrezca suficiente exposición.
Tamaño del ETF. Cuanto mayor sea el fondo, mayor será su liquidez. Además, por lo general, los fondos más grandes ofrecen spreads más bajos que los más pequeños.
Estructura del ETF. Puedes elegir entre ETF físicos (para seguir el mercado subyacente) y ETF sintéticos (para operar con derivados). Cada estructura tiene limitaciones y ventajas específicas que debes tener en cuenta antes de entrar al mercado con una posición larga o corta.
Principales tipos de ETF
Al elegir un tipo de ETF para invertir, debes recordar que cada uno ofrece un enfoque diferente para los inversores. Entre los tipos de ETF más comunes están:
ETF de renta variable pasivo diversificado. También conocidos como ETF basados en índices, se utilizan para reflejar el desempeño de algunos de los principales índices bursátiles de referencia, como EAFE, el Dow Jones, el S&P 500 y otros índices.
ETF de renta variable pasivo especializado. Una buena herramienta para configurar tu portafolio. Estos instrumentos reflejan el desempeño de subconjuntos del S&P 500 o de empresas más pequeñas (Russell 2000). Parecen ser una buena herramienta para la diversificación del portafolio.
ETF de renta variable de gestión activa. Los gestores y los inversores pueden confiar en su propio criterio al seleccionar un activo en el que invertir. Es una buena alternativa para quienes no quieren depender principalmente de un índice de referencia. Por lo tanto, este tipo de ETF ofrece la posibilidad de superar el rendimiento del mercado, aunque conlleva mayores riesgos.
ETF de renta fija. Este tipo de instrumento está más dirigido a los inversores que prefieren los bonos a las acciones. Ofrece ingresos fijos y estables, aunque la rotación suele ser baja. Es una buena opción para crear una cartera estable y de funcionamiento fluido.
Cómo operar ETF con derivados
Si buscas estrategias de trading con ETF más rápidas para obtener exposición a sectores específicos del mercado con movimientos de precios a corto plazo, los ETF que se operan con derivados pueden ser una buena opción. Con los CFD, puedes abrir una posición por solo una fracción del costo total del activo y usar el apalancamiento para amplificar tus ganancias (ten en cuenta que también puede amplificar las pérdidas). Por eso, es muy importante aplicar enfoques y estrategias eficaces de gestión del riesgo antes de abrir una operación.
Este material no contiene asesoramiento ni recomendaciones de inversión, ni constituye una oferta o solicitud para realizar transacciones con instrumentos financieros. No debe interpretarse como tal. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, busca asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarte de comprender los riesgos.
