Pengurusan Aset: Panduan untuk Pemula

Dengan semakin ramai individu mencari instrumen baharu untuk dilaburkan, pengurusan aset telah berkembang menjadi satu bidang perniagaan yang tersendiri. Pada 2019 sahaja, ratusan pengurus aset terkemuka di seluruh dunia mengurus pelbagai instrumen kewangan bernilai $104,4 trilion. Pada 2021 dan 2022, pertumbuhan melonjak dengan sangat pesat disebabkan oleh pandemik dan keadaan geopolitik.

Jadi, apakah maksud istilah “pengurusan aset”? Bagaimanakah aset diuruskan dan siapa yang menguruskannya?

Apakah Itu Pengurusan Aset

Pertama sekali, pengurusan aset ialah perniagaan yang melibatkan seorang pakar atau penasihat mengurus wang pelanggan. Dengan kata lain, pengurus menetapkan matlamat pelaburan utama pelanggan dan membantu mereka mencapai matlamat tersebut melalui kepelbagaian portfolio dan pengurusan aset. Pakar bertindak bagi pihak pelanggan untuk membeli dan mengurus bon, dana, saham serta instrumen kewangan yang lain.

Walaupun kedengaran hampir sama seperti broker, pengurus aset menjalankan tugas dengan cara yang sedikit berbeza. Mereka bekerjasama dengan individu, organisasi komersial, institusi bukan untung dan syarikat awam yang terdiri daripada pelbagai saiz. Pada masa yang sama, penyedia perkhidmatan pengurusan aset biasanya merupakan syarikat besar, walaupun urusan dengan seorang individu masih boleh dilakukan.

Apakah Tugas Pengurus Aset?

Pengurus aset ialah pakar yang diiktiraf atau wakil syarikat. Mereka bertanggungjawab mengurus saham, sekuriti atau wang bagi pihak pelanggan. Tujuan utama urusan ini adalah untuk memperoleh keuntungan atau meningkatkan nilai aset dalam tempoh yang telah ditetapkan.

Ada yang mungkin pernah mendengar istilah penasihat kewangan dan pelaburan, pengurus kekayaan, RIA dan sebagainya. Berikut ialah beberapa jenis pengurus aset yang paling popular:

1. Broker pelaburan. Mereka beroperasi sebagai individu berdaftar atau bagi pihak syarikat yang memperkenalkan mereka. Mereka mengurus pembelian dan penjualan instrumen pelaburan serta memperoleh keuntungan melalui komisen bagi setiap transaksi.
2. RIA. Singkatan ini bermaksud Penasihat Pelaburan Berdaftar. Sekali lagi, mereka boleh menjadi wakil firma atau individu berdaftar. Tugas utama mereka adalah memberikan syor dan nasihat pelaburan tentang cara mengurus aset yang tersedia. RIA mengenakan yuran tahunan untuk perkhidmatan mereka.
3. Penasihat Kewangan. Tugas mereka adalah membantu pelanggan mempelbagaikan portfolio, termasuk menetapkan sasaran jangka panjang yang khusus dan memastikan sasaran tersebut dicapai melalui pengurusan aset yang menyeluruh.

Tanggungjawab Utama Pengurus Aset

Walaupun pengurusan aset melibatkan pelbagai individu dengan gelaran yang berbeza, tanggungjawab mereka sebenarnya sama. Antaranya:

• Bertindak sebagai pakar berpengalaman dalam sektor pasaran tertentu yang menjadi pilihan pelanggan.
• Membuat perubahan yang sewajarnya pada portfolio pelanggan dengan segera apabila perlu untuk mencegah risiko kerugian.
• Bekerjasama dengan penasihat lain bagi memastikan liputan menyeluruh untuk segmen berkenaan.

Ada kalanya, untuk membantu pelanggan mencapai matlamat mereka, pengurus aset bekerjasama dengan firma penasihat kewangan bagi menghimpunkan kepakaran yang lebih luas, sekali gus membantu memenuhi keperluan pelaburan yang berbeza. Matlamat utamanya adalah untuk mengutamakan pelanggan dan pilihan mereka.

Bahan ini tidak mengandungi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai mengandungi nasihat pelaburan, syor pelaburan, tawaran atau pelawaan untuk menjalankan sebarang urus niaga dalam instrumen kewangan. Sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan, anda hendaklah mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan bebas bagi memastikan anda memahami risikonya.