Currency Carry Trade – Penjelasan Strategi Perdagangan Forex

Idea carry trade adalah sangat mudah. Seseorang meminjam instrumen kewangan (contohnya, mata wang GBP) untuk membeli instrumen kewangan lain (contohnya, USD).

Akibatnya, anda boleh mengutip faedah yang lebih tinggi pada instrumen kewangan yang dibeli berbanding dengan kadar faedah yang anda bayar untuk mata wang yang dipinjam atau dijual. Jadi, perbezaan kadar faedah sebenarnya membentuk keuntungan anda.

Dalam artikel ini, kami akan menerangkan definisi perdagangan membawa mata wang. Anda juga akan mengetahui lebih lanjut tentang manfaat dan risiko strategi perdagangan carry serta cara ia berfungsi.

Definisi Currency Carry Trade

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, keseluruhan idea strategi dagangan bawa bergantung pada mencari dan meminjam mata wang hasil rendah dan menggunakannya untuk membeli mata wang dengan hasil yang lebih tinggi. Perbezaan antara kadar faedah akan membuat keuntungan anda. Untuk berjaya, pedagang perlu mencari pasangan mata wang dengan spread kadar faedah tinggi. Aset yang paling popular termasuk AUD/JPY, NZD/JPY dan beberapa lagi.

Walaupun kadar faedah disebut setiap tahun, ia masih boleh berubah pada bila-bila masa bergantung kepada keadaan ekonomi dan geopolitik. Perubahan ini mungkin berlaku apabila bank pusat memutuskan untuk campur tangan. Sementara itu, sesetengah negara cuba mengekalkan kadar faedah tinggi dan rendah selama mungkin untuk membolehkan pedagang memastikan hasil yang menggalakkan. Sebagai peraturan, strategi perdagangan bawa sepatutnya memegang posisi terbuka selama kira-kira beberapa bulan.

Secara amnya, pendekatan itu dianggap sebagai strategi Forex tanpa risiko. Walau bagaimanapun, pelabur harus mengelakkan kesilapan dan perangkap biasa. Ia mungkin termasuk susut nilai mata wang sasaran. Ia boleh memadamkan semua potensi keuntungan. Cara terbaik untuk menggunakan pendekatan dagangan bawa ialah apabila aset yang disasarkan menampilkan volatiliti yang rendah.

Bagaimana Currency Carry Trade Berfungsi

Untuk menghidupkan strategi dan melaksanakan dagangan bawa, peserta pasaran boleh memilih daripada dua pilihan utama:

• Cara yang paling biasa ialah meminjam satu mata wang untuk membeli yang lain.
• Cara kedua ialah dengan menggunakan perdagangan pusing ganti. Ia membantu mengekalkan perdagangan yang terkandung dalam pasaran FX.

Pendekatan pertama berpotensi kelihatan lebih menguntungkan. Walau bagaimanapun, ia juga melibatkan risiko tertentu yang sesetengah peniaga tidak berminat untuk mengambilnya. Inilah sebabnya mengapa mereka lebih suka pendekatan kedua.

Penjelasan Kadar Faedah dalam Perdagangan Forex

Untuk memahami cara carry trade berfungsi, kita perlu memahami bagaimana kadar faedah berfungsi dalam pasaran Forex. Pertama sekali, ia adalah kadar pusing ganti yang dikenakan sebagai bayaran harian bagi mereka yang lebih suka memegang jawatan mereka semalaman. Kadar faedah boleh sama ada positif atau negatif.

Ditetapkan oleh bank pusat, kadar faedah adalah stabil di bawah keadaan pasaran biasa. Sebaliknya, apabila pasaran tidak menentu atau tertekan, keadaan boleh berubah secara drastik dan begitu juga dengan kadar faedah. Idea yang baik untuk pedagang Forex ialah menyimpan kalendar dengan semua keputusan bank pusat baru-baru ini dibuat.

Pasangan Mata Wang Teratas untuk Carry Trade

Untuk memanfaatkan sepenuhnya strategi dagangan bawa, anda perlu memilih aset dengan kadar faedah tinggi sebagai mata wang asas dan aset kedua (mata wang) dengan kadar faedah rendah. Apabila menggunakan pendekatan ini, seseorang harus menganggap aset sekunder sebagai yang paling penting.

Selama bertahun-tahun, JPY dan CHF telah menjadi aset sekunder paling popular di kalangan pelabur yang menggunakan dagangan bawa. Walau bagaimanapun, lebih banyak pilihan melibatkan mata wang yang dikeluarkan oleh negara yang mempunyai ekonomi yang sihat. Ini bermakna risiko pelaburan yang lebih rendah. Mereka termasuk:

• USD/CHF;
• USD/JPY;
• CAD/CHF;
• NZD/CHF dan beberapa lagi.

Mata Wang Membawa Risiko Strategi Perdagangan

Kelemahan utama strategi ialah membawa pedagang sangat bergantung pada kadar faedah. Sedikit perubahan atau langkah yang tidak dijangka membawa kepada kegagalan yang teruk. Lebih-lebih lagi, peniaga kadang-kadang tidak tahu dari mana perubahan itu mungkin datang. Jika pasaran mula bergerak menentang pelabur, perbezaan kadar berkemungkinan menghapuskan semua potensi keuntungan.

Sebagai contoh, kita semua tahu JPY ialah aset yang sangat popular dan kerap digunakan untuk melaksanakan dagangan bawa. Pelabur menggunakannya, kerana Jepun biasanya mengekalkan kadar faedah hampir kepada sifar. Sebaliknya, apabila krisis meletus pada tahun 2008, kadar faedah aset hasil tinggi telah dipotong menjadikan kadar faedah bagi yen tidak penting. Peniaga pembawa tidak ada apa-apa yang perlu dilakukan selain melepaskan aset tersebut.

Kelebihan Carry Trade

Kelebihan pertama dan utama ialah keupayaan untuk membuat keuntungan yang baik. Pendapatan faedah menjadikan pendekatan ini sangat menarik. Kedua, broker anda membuat pembayaran faedah berdasarkan jumlah leverage. Dengan kata lain, anda memerlukan lebih sedikit wang untuk membuka lot bersaiz besar. Ia akan bergantung pada keperluan pertaruhan tertentu yang ditetapkan oleh platform dagangan. Pastikan anda memilih penyedia perkhidmatan terbaik.

Satu lagi faedah besar ialah keupayaan untuk menjana keuntungan dalam jangka masa panjang. Peniaga boleh membuat pulangan tetap tetapi hanya jika keadaan pasaran stabil. Strategi ini pasti akan masuk akal dalam masa turun naik yang rendah. Pada masa yang sama, peniaga harus sentiasa sedar tentang risiko yang dibawa oleh dagangan Forex. Jadi, wang yang komprehensif dan pendekatan pengurusan risiko adalah penting. Pastikan anda membuat pesanan stop loss dan take profit sebelum memasuki pasaran dengan posisi.

Bahan ini tidak mengandungi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai mengandungi nasihat pelaburan, cadangan pelaburan, tawaran atau permintaan untuk sebarang transaksi dalam instrumen kewangan. Sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan, anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan bebas untuk memastikan anda memahami risikonya.