Apakah Pulangan Portfolio dan Cara Mengiranya?

Pulangan Portfolio ialah istilah yang menerangkan keuntungan dan kerugian portfolio asas. Apabila kami menyebut "portfolio", kami bermaksud pelaburan yang terdiri daripada beberapa aset asas dan jenis keselamatan. Idea utama di sebalik instrumen ini adalah untuk mengenal pasti tahap keselamatan dan keuntungan portfolio anda dan jika ia memenuhi penanda aras pilihan. Selain itu, dengan pulangan portfolio yang dijangkakan, anda boleh menjelaskan sama ada strategi pelaburan memenuhi matlamat dan objektif kewangan teras anda.

Di dalam artikel ini, anda akan belajar cara mengira pulangan portfolio menggunakan formula biasa dengan semua elemennya diterangkan secara terperinci.

Penjelasan Jangkaan Pulangan Portfolio

Untuk mendapatkan pulangan yang seimbang, pelabur biasanya mencipta portfolio terpelbagai dengan beberapa set aset. Pada masa yang sama, sesetengah portfolio boleh mengandungi satu set aset bergantung pada jenisnya. Semuanya bergantung pada pilihan, objektif dan taktik pelabur. Kadangkala mereka memilih gabungan saham, bon, saham dan instrumen lain yang dipilih dengan tumpuan pada pelbagai faktor.

Sebenarnya tidak kira jenis gabungan pelaburan yang anda miliki. Terdapat formula pulangan portfolio biasa yang akan membantu untuk memutuskan sama ada ia memenuhi matlamat anda atau tidak.

Cara Menggunakan Formula Pulangan Portfolio

Formulanya seperti ini:

Mari kita lihat dengan lebih dekat setiap komponennya:

• “W” – memberikan pemberat kepada setiap aset anda.
• “R” – ialah jangkaan pulangan ke atas aset.

Berikut ialah contoh mudah: katakan, akaun aset asas sebanyak 24% daripada portfolio anda, yang bermaksud ia mempunyai wajaran 0.25. Jumlah semua aset mestilah sama dengan 100%, manakala jumlah semua wajaran aset mestilah 1.

Cara Mengira Pulangan Portfolio

Untuk mengira pulangan portfolio, anda perlu mengikuti beberapa langkah mudah. Walau bagaimanapun, pada mulanya anda perlu menentukan beberapa faktor penting terlebih dahulu:

1. Tentukan pulangan setiap portfolio atau jenis aset. Di sinilah asas mingguan atau bulanan mungkin membantu.
2. Tentukan berat setiap aset atau jenis pelaburan. Ambil jumlah keseluruhan aset yang dilaburkan dan bahagikan kepada jumlah aset yang dilaburkan daripada portfolio anda. Pastikan anda menggunakan formula ini untuk setiap aset khususnya. Ia akan membolehkan anda mengira berat untuk setiap komponen portfolio anda.
3. Gunakan bilangan pulangan (ditakrifkan mengikut berat portfolio) untuk mendarabkannya dengan setiap aset.
4. Apa yang anda perlukan ialah meringkaskan semua peratusan dan menambahnya bersama-sama. Di sini anda. Pulangan portfolio sudah sedia.

Perkara yang Perlu Dipertimbangkan dengan Pulangan Portfolio

Formula ini boleh menjadi sangat berguna, terutamanya jika anda mengekalkan portfolio terpelbagai dengan pelbagai jenis aset. Pendekatan sedemikian menghalang pelabur daripada risiko kerugian daripada satu aset perubahan harga yang tidak dijangka.

Menganalisa aset anda akan menjelaskan sama ada idea yang baik untuk bergantung pada satu kelas sekuriti atau memilih penyusunan aset yang lebih luas. Keputusan akhir akan bergantung pada jenis komponen, cara ia dicampur bersama atau diperuntukkan. Selain itu, kita juga perlu mempertimbangkan tahap korelasi. Pulangan terbesar mengatakan bahawa anda memiliki portfolio yang berkesan dan berpotensi menguntungkan dengan risiko paling sedikit untuk pulangan tertentu.

Bahan ini tidak mengandungi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai mengandungi nasihat pelaburan, cadangan pelaburan, tawaran atau permintaan untuk sebarang transaksi dalam instrumen kewangan. Sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan, anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan bebas untuk memastikan anda memahami risikonya.