Penjelasan Maksud Korelasi Untuk Pemula

Dalam konteks perdagangan kewangan, maksud korelasi menggambarkan bagaimana harga aset yang berbeza membuat pergerakan tertentu antara satu sama lain. Walaupun kebanyakannya digunakan ketika berdagang pasangan mata wang, korelasi menggambarkan tingkah laku mata wang tertentu dan memungkinkan pedagang untuk memahami apakah harga bergerak dalam arah yang sama atau berbeza.

Selain itu, korelasi dapat digunakan sebagai alat pedagang tertentu untuk membuat ramalan serta membandingkan dan membezakan data sejarah aset sebagai bahagian dari teknikal analisis yang digunakan untuk menghasilkan pandangan pasaran.

Apakah Maksud Korelasi?

Maksud korelasi bergantung pada tahap yang dapat diukur dengan peratusan. Sebagai peraturan, pedagang menggunakan pekali korelasi atau skala yang berkisar antara -100% hingga 100%. Tahap pada umumnya ditentukan setelah menganalisis prestasi sejarah aset tertentu.

Contoh:

Katakan, anda mempunyai dua aset dengan tahap korelasi yang sama iaitu 50%. Ini bermaksud bahawa tidak kira arah mana harga bergerak pada masa lalu, kedua-dua harga aset pada umumnya bergerak ke arah yang sama sepanjang masa.
Pada masa yang sama, jika peratusannya 70%, data sejarah memberitahu seorang pedagang bahawa harga aset bergerak ke arah yang bertentangan sekurang-kurangnya 70% pada masa itu.
Korelasi sifar menunjukkan dua aset yang tidak dapat dihubungkan. Dengan kata lain, harga satu aset bergerak tanpa mempengaruhi harga yang lain.

Kolerasi bukan peraturan emas. Arah harga boleh berubah dari masa ke masa serta data sejarah. Sekiranya aset yang diperdagangkan sangat berkorelasi untuk beberapa waktu, keadaan dapat berubah pada tahun berikutnya yang menunjukkan korelasi negatif atau bahkan sifar. Di sinilah sangat penting untuk memahami bukan hanya maksud korelasi tetapi juga jenis utamanya.

Jenis Korelasi Utama

Pedagang pada umumnya menonjolkan tiga jenis korelasi utama. Ini merangkumi korelasi sifar, positif, dan negatif:

Korelasi positif menunjukkan dua aset dengan harganya bergerak ke arah yang sama. Ia boleh menjadi lemah atau kuat bergantung kepada pelbagai faktor.
Korelasi negatif berlaku apabila harga satu aset turun sementara harga aset lain naik.
Zero Correlation menunjukkan dua aset yang tidak dapat dihubungkan dengan satu cara atau yang lain.

Kepentingan Korelasi untuk Pelabur

Mengapa menggunakan korelasi dalam konteks pasaran kewangan dan pelaburan? Idea utama adalah untuk membuat portfolio yang pelbagai dengan turun naik yang berkurang. Dengan kata lain, pelabur cuba mempelbagaikan portfolio dengan aset yang berbeza yang disertakan dengan jenis korelasi positif dan negatif. Ternyata ini adalah kaedah terbaik untuk meminimumkan turun naik portfolio dan mengurangkan risiko perdagangan dalam jangka masa panjang.

Selain itu, pedagang boleh mendapat keuntungan dari fleksibiliti yang diperluas dan peluang untuk berdagang dengan cara yang lebih agresif. Untuk menjadikan segalanya lebih mudah, portfolio yang pelbagai memungkinkan untuk menerima sejumlah volatiliti yang membolehkan anda melaburkan lebih banyak wang ke dalam pulangan yang lebih berisiko tetapi lebih tinggi. Gabungan instrumen perdagangan dengan korelasi negatif dan positif juga dikenali sebagai strategi pengoptimuman portfolio.

Jenis Korelasi Utama

Pedagang pada umumnya menonjolkan tiga jenis korelasi utama. Ini merangkumi korelasi sifar, positif, dan negatif:

Korelasi positif menunjukkan dua aset dengan harganya bergerak ke arah yang sama. Ia boleh menjadi lemah atau kuat bergantung kepada pelbagai faktor.
Korelasi negatif berlaku apabila harga satu aset turun sementara harga aset lain naik.
Zero Correlation menunjukkan dua aset yang tidak dapat dihubungkan dengan satu cara atau yang lain.

Kepentingan Korelasi untuk Pelabur

Mengapa menggunakan korelasi dalam konteks pasaran kewangan dan pelaburan? Idea utama adalah untuk membuat portfolio yang pelbagai dengan turun naik yang berkurang. Dengan kata lain, pelabur cuba mempelbagaikan portfolio dengan aset yang berbeza yang disertakan dengan jenis korelasi positif dan negatif. Ternyata ini adalah kaedah terbaik untuk meminimumkan turun naik portfolio dan mengurangkan risiko perdagangan dalam jangka masa panjang.

Selain itu, pedagang boleh mendapat keuntungan dari fleksibiliti yang diperluas dan peluang untuk berdagang dengan cara yang lebih agresif. Untuk menjadikan segalanya lebih mudah, portfolio yang pelbagai memungkinkan untuk menerima sejumlah volatiliti yang membolehkan anda melaburkan lebih banyak wang ke dalam pulangan yang lebih berisiko tetapi lebih tinggi. Gabungan instrumen perdagangan dengan korelasi negatif dan positif juga dikenali sebagai strategi pengoptimuman portfolio.

Cara Menguruskan Risiko Ketika Menggunakan Strategi Berteraskan Korelasi

Setiap pedagang seharusnya menggunakan pelbagai strategi pengurusan risiko walaupun gaya perdagangannya. Ia membantu membuat keputusan yang bijak dan cepat serta mencegah kemungkinan kerugian. Kaedah paling berkesan untuk mengurus risiko ketika korelasi perdagangan adalah dengan melabur dalam instrumen yang berkorelasi positif. Bukan hanya meminimumkan risiko pelaburan tetapi juga meningkatkan pulangan keseluruhan. Setelah tahap korelasi melemah, anda perlu memeriksa semua faktor dan keluar dari pasaran sekiranya korelasi merosot.

Bahan ini tidak mengandungi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai mengandungi nasihat pelaburan, cadangan pelaburan, tawaran atau permintaan untuk sebarang transaksi dalam instrumen kewangan. Sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan, anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan bebas untuk memastikan anda memahami risikonya.