Политика AML

Две функции — комплаенс и комплаенс по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-ML & TF Compliance) — выполняются сотрудником по комплаенсу в сфере ПОД/ФТ (MLRO). Сотрудники по комплаенсу в сфере ПОД/ФТ выполняют свои функции независимо от деятельности и услуг, за которыми они осуществляют надзор. Сотрудники по комплаенсу в сфере ПОД/ФТ подчиняются непосредственно совету директоров.

На функцию комплаенс возложены следующие обязанности:

• Проводить регулярные внутренние проверки, чтобы убедиться, что организационные требования Компании являются надлежащими, эффективными, всеобъемлющими и соразмерными предоставляемым Компанией услугам и осуществляемой ею деятельности.
• Принимать необходимые корректирующие меры в случае выявления недостатков в организационных требованиях Компании.
• Консультировать и оказывать помощь сотрудникам, предоставляющим услуги и осуществляющим деятельность, в соблюдении обязательств Компании, вытекающих из законодательства и директив.
• Обеспечить доступ всем сотрудникам к Внутренним регламентам Компании в электронном виде и побуждать их перечитывать регламенты не реже двух раз в год.
• Обеспечить строгое соблюдение Компанией положений Внутреннего регламента. После любых существенных изменений законодательства или внутренних организационных изменений сотрудникам в разумный срок будет предоставлена обновлённая редакция Сборника регламентов, чтобы они могли ознакомиться с ней и узнать обо всех изменениях. Новые сотрудники обязаны ознакомиться с настоящим Регламентом при вступлении в команду. Ведётся учёт всех сотрудников, включая сотрудников филиала, которые ознакомились с Внутренним регламентом и поняли его.
• Предоставлять сотрудникам рекомендации и информацию об их обязанностях и ответственности.
• Ежегодно готовить письменный отчёт о соблюдении требований, отражающий состояние мер Компании по обеспечению соответствия требованиям, а также любые меры по устранению выявленных недостатков. Этот отчёт необходимо представлять сотруднику, ответственному за соблюдение требований AML, и Совету директоров.

Сотрудник, ответственный за соблюдение требований AML, наделен следующими полномочиями:

• Сотрудник, ответственный за соблюдение требований AML, обладает всеми полномочиями для принятия окончательного решения о том, вправе ли потенциальный владелец счёта открыть счёт, а также для определения законности любой операции и приостановки её исполнения, если сочтёт это необходимым.
• Сотрудник, ответственный за соблюдение требований ПОД/ФТ, имеет полные полномочия сообщать компетентным органам о любых подозрительных действиях или ненадлежащем поведении как с одобрения высшего руководства, так и без него.

Обязанности сотрудника по соблюдению требований ПОД/ФТ:

• Мониторинг деятельности компании

Сотрудник, ответственный за соблюдение требований по ПОД/ФТ, должен постоянно отслеживать деятельность Фирмы и её клиентов на предмет признаков отмывания денежных средств. Для этого он должен проверять реестры сделок, выписки по счетам, отчёты об исключениях, а также другие отчёты и документы на предмет признаков подозрительной деятельности.

Сотрудник, ответственный за соблюдение требований по ПОД/ФТ, обязан содействовать всем расследованиям случаев отмывания денег, проводимым регулирующими органами, а также предоставлять федеральным органам, органам штатов и саморегулируемым организациям все запрошенные документы и информацию.

Получение сообщений о подозрительной деятельности

Сотрудник, ответственный за соблюдение требований AML, обязан получать от всех сотрудников сообщения о подозрительной деятельности или предполагаемых нарушениях Программы AML. Он обязан конфиденциально принимать такие сообщения от руководителей подразделений или напрямую от любого сотрудника.

• Проверить

Сотрудник, ответственный за соблюдение требований AML, обязан проводить всестороннее расследование каждого случая сообщения о подозрительном поведении. Процесс расследования, а также все собранные в его ходе данные и окончательное решение по результатам расследования должны быть задокументированы.

Компания примет все разумные меры, чтобы счета не использовались для хранения активов, полученных в результате преступной деятельности, содействия совершению любых преступлений или в целях, противоречащих Закону «О предотвращении отмывания денег» и нормативным актам. Чтобы минимизировать риск отмывания денег, Компания не принимает пополнения счёта наличными.

2.2.1 Применение риск-ориентированного подхода

Компания будет применять надлежащие меры и процедуры, основываясь на оценке рисков, и сосредоточит усилия на тех областях, где риск отмывания денег & финансирования терроризма представляется более высоким. Риск-ориентированный подход должен:

(a) Признавать, что уровень угрозы отмывания денег или финансирования терроризма различается в зависимости от клиентов, стран, услуг и финансовых инструментов;

(b) Предоставлять совету директоров возможность дифференцировать клиентов Компании с учетом риска, связанного с их конкретной деятельностью;

(c) Предоставлять совету директоров возможность применять собственный подход при разработке политик, процедур и мер контроля с учетом конкретных обстоятельств и особенностей;

(d) Помогать создавать более экономически эффективную систему; и

(e) Способствовать приоритизации усилий и действий Компании с учётом вероятности отмывания денег или финансирования терроризма с использованием предоставляемых услуг.

2.2.2 Обязанность по установлению деловых отношений

Компания не вправе проводить разовую операцию или устанавливать деловые отношения в рамках соответствующей финансовой деятельности, если:

(i) в ней действуют процедуры по борьбе с отмыванием денег, а именно:

• процедуры идентификации
• процедуры ведения учёта; и мониторинг;
• выявление подозрительных транзакций;
• внутренние процедуры отчётности и иные процедуры внутреннего контроля и обмена информацией, которые могут быть необходимы для предупреждения и предотвращения отмывания денежных средств.

(ii) информирует своих сотрудников об обязанностях, предусмотренных законодательством, и процедурах Компании; и

(iii) поддерживает процедуры обучения.

Для этих целей разовая операция — это операция, совершаемая вне рамок сложившихся деловых отношений.

Компания не должна вести дела с лицами, использующими заведомо вымышленные имена или адреса, и не должна вести анонимные счета.

Запрос СМИ — любой запрос СМИ или другого источника о предоставлении комментария или информации необходимо направлять ответственному сотруднику по финансовому мониторингу (MLRO) для обработки.

2.2.3 Процедуры идентификации

Компания обязана в разумно короткий срок после первого контакта, но в любом случае до перевода или выплаты денежных средств третьему лицу, получить надлежащие документы, подтверждающие личность любого клиента или контрагента (далее — «заявитель»), либо принять иные меры, обеспечивающие получение таких документов. Если клиент, по-видимому, действует от имени другого лица, требования по идентификации распространяются также на получение достаточных подтверждений личности этого третьего лица. Если надлежащие подтверждения не предоставлены, компания не будет продолжать деловые отношения и прекратит исполнение любых договорённостей с клиентом. При наличии сведений или подозрений об отмывании денег об этом незамедлительно сообщается MLRO в соответствии с настоящими процедурами.

Способы идентификации

Компания будет удостоверяться, что имеет дело с физическим или юридическим лицом, и получать достаточные доказательства того, что заявитель является этим физическим или юридическим лицом. Если для установления или подтверждения личности заявителя Компания полагается на третье лицо, общая юридическая ответственность за обеспечение надлежащего характера применяемых процедур и полученных доказательств лежит на Компании.

Поскольку подлинность отдельного документа, удостоверяющего личность, или соответствие указанных в нём данных личности предъявителя невозможно гарантировать в полной мере, процесс идентификации должен основываться на совокупности данных. Поэтому для подтверждения одновременно имени и постоянного адреса нельзя использовать только один документ или источник данных (за исключением базы данных, сформированной на основе ряда других надёжных источников данных).

Компания примет все необходимые меры в соответствии с применимым законодательством о противодействии отмыванию денежных средств и соответствующими нормативными актами, чтобы установить личность своих клиентов и бенефициарных владельцев. Без исключений, каждый потенциальный новый клиент должен быть представлен действующим клиентом и/или уже иметь отношения с Компанией.

Ниже приведены примеры подходящих документов, подтверждающих личность. Необходимо убедиться, что предоставляемые документы являются оригиналами или их точными копиями, заверенными юристом, нотариусом или уполномоченным финансовым посредником. Все документы должны быть получены из надёжного источника, где их сложно изменить или получить незаконным путём. Копии всех документов, удостоверяющих личность, должны быть сделаны в помещениях Компании и/или в присутствии исполнительного директора и/или MLRO и/или лица, назначенного Компанией.

Комплексная проверка

Необходимо собирать и фиксировать информацию по следующим категориям:

• источник средств;
• источник благосостояния (описание экономической деятельности, благодаря которой сформировался общий капитал)Предполагаемый размер капитала;
• рекомендации или другие документы, подтверждающие сведения о деловой репутации, если таковые имеются;
• цель открытия счёта и характер деловых отношений.

Физические лица

Личность устанавливается способом, который Компания сочтёт удовлетворительным, на основании официальных документов, удостоверяющих личность, или иных доказательств, которые могут быть уместны в конкретных обстоятельствах. К таким сведениям относятся, помимо прочего: полное имя; дата и место рождения; гражданство; семейное положение; имя супруга или супруги, если клиент состоит в браке; имена родителей; полный адрес, включая номер телефона и код города; номер телефона и адрес электронной почты; подпись; род занятий; сведения о доходах и финансовом положении клиента. Документы, удостоверяющие личность, должны быть действительны на момент открытия счёта.

• Личность заявителя необходимо подтвердить и сделать копию одного из следующих документов:
• Документ с фотографией: паспорт или национальное удостоверение личности;
• регистрационный номер налогоплательщика;
• Подтверждение адреса.

Компания также должна получить отдельное подтверждение адреса постоянного проживания заявителя. Его следует получить из наилучшего доступного источника. Для подтверждения адресов рекомендуется выполнить один или несколько следующих шагов:

Документы, удостоверяющие личность, которые не содержат фотографии или подписи и которые легко получить (например, свидетельство о рождении или водительское удостоверение), не принимаются в качестве единственного средства идентификации.

Корпоративные клиенты

Если компания-заявитель котируется на признанной или одобренной фондовой бирже либо имеются независимые подтверждения того, что она является дочерней компанией, полностью принадлежащей такой компании, или дочерней компанией, находящейся под её контролем, обычно не требуется предпринимать дополнительные меры для проверки личности помимо стандартных коммерческих проверок и комплексной проверки.

Если заявителем является компания, акции которой не котируются на бирже, и ни у одного из её основных директоров или акционеров ещё нет счёта у нас, следующие документы будут получены из официального или признанного независимого источника:

• копия свидетельства о регистрации компании/свидетельства о ведении торговой деятельности или эквивалентного документа; подтверждение зарегистрированного адреса компании; список акционеров и директоров; свидетельство о надлежащем статусе компании;
• надлежащим образом оформленный документ, уполномочивающий компанию на установление деловых отношений;
• выписка из торгового реестра или аналогичный документ, подтверждающий регистрацию корпоративных действий и изменений;
• имена и адреса не менее двух уполномоченных подписантов и директоров юридического лица;
• имена и адреса бенефициарных владельцев юридического лица;
• Учредительный договор и устав или эквивалентные документы, надлежащим образом зарегистрированные в компетентном реестре;

описание и характер деятельности, включая:

• дата начала деятельности;
• предоставляемые товары или услуги;
• местонахождение основного места ведения бизнеса;
• недавняя финансовая отчётность юридического лица (при наличии).

Компания должна, насколько это практически осуществимо, получить реестр участников либо список имён и адресов акционеров, имеющих контрольное участие в компании, а при необходимости — сведения, которые требуются от клиента — физического лица, о бенефициарных владельцах акционеров — юридических лиц, владеющих десятью процентами (10%) или более выпущенных акций компании.

Трасты

Если клиент является доверительным управляющим траста, Компания на основании информации и документов, предоставленных клиентом, должна получить достаточное представление о структуре траста, чтобы определить лицо, предоставляющее средства (например, учредителя траста), лиц, контролирующих средства (например, доверительных управляющих), а также любых лиц или организаций, уполномоченных отстранять доверительных управляющих. Доверительный управляющий должен проверить личность учредителя траста или любого лица, передающего активы в траст, в соответствии с процедурами проверки личности клиентов. Кроме того, доверительный управляющий должен установить цель и характер траста, а также происхождение средств, переданных в траст. Компания должна обоснованно оценить необходимость проведения дополнительных проверок.

Бенефициарные владельцы

Надлежащая проверка должна проводиться в отношении всех основных владельцев, выявленных в соответствии со следующими принципами:

Физические лица: если заявитель является физическим лицом, Компания должна четко установить на основании информации и документов, предоставленных клиентом, действует ли клиент от собственного имени.

Юридические лица: если клиентом является компания, например частная инвестиционная компания, Компания должна изучить её структуру на основании информации и документов, предоставленных клиентом, в объёме, достаточном для установления источника средств, основных владельцев акций и лиц, контролирующих средства, например директоров и лиц, уполномоченных давать указания директорам компании. В отношении других акционеров Компания примет обоснованное решение о необходимости проведения дополнительной проверки. Этот принцип применяется независимо от того, выпущен ли акционерный капитал в именной или предъявительской форме.

2.2.4 Страны с высоким уровнем риска

Компания будет проводить усиленную проверку клиентов и бенефициарных владельцев, проживающих в странах, а также средств, поступающих из стран, которые, согласно достоверным источникам, имеют недостаточные стандарты противодействия отмыванию денег или представляют высокий риск преступности и коррупции. Компания будет применять более строгие требования к операциям, совершаемым клиентами или бенефициарными владельцами, зарегистрированными в таких странах.

Офшорные юрисдикции

Риски, связанные с организациями, зарегистрированными в офшорных юрисдикциях, учитываются в рамках процедур комплексной проверки, предусмотренных настоящими правилами. Однако Компания будет применять более строгие требования к операциям клиентов или бенефициарных владельцев, находящихся в таких юрисдикциях.

Деятельность с высоким уровнем риска

Клиенты и бенефициарные владельцы, источником состояния которых являются виды деятельности, заведомо подверженные риску отмывания денег, будут подвергаться усиленной проверке.

Должностные лица

Лица, занимающие или занимавшие должности, связанные с общественным доверием, например государственные служащие, руководители государственных корпораций, политики, должностные лица политических партий и другие, а также члены их семей и близкие соратники, будут подвергаться усиленной проверке.

2.2.5 Ответственность за проверку

При привлечении нового клиента MLRO отвечает за проверку личности каждого нового заявителя. Процедуры проверки должны быть завершены, а надлежащие подтверждения личности заявителя получены до направления ему клиентского соглашения, за исключением исключительных обстоятельств (определяемых сотрудником по комплаенсу в письменной форме).

2.2.6 Процедуры проверки

Процесс проверки следует документировать, внося соответствующую информацию в анкету Компании для идентификации клиента.

Если у сотрудников возникают сомнения относительно того, какие сведения необходимо получить для подтверждения личности заявителя, они должны незамедлительно обратиться за разъяснениями к ответственному сотруднику по вопросам противодействия отмыванию денег (MLRO) и сделать это до начала каких-либо деловых отношений.

2.2.7 Одобрение сотрудника, ответственного за соблюдение требований ПОД/ФТ

После заполнения анкета идентификации клиента должна быть подписана сотрудником или лицом, назначенным Компанией, и передана сотруднику по вопросам комплаенса для хранения. По каждому заявителю сотрудник по вопросам комплаенса также должен поставить встречную подпись на формах и определить, какая дополнительная информация, включая документы, требуется до начала обслуживания заявителя.

2.2.8 Процедуры ведения и хранения записей

Компания также обязана хранить всю документацию не менее 5 лет с даты завершения сделки. Она должна включать документы, подтверждающие личность контрагента, и сведения о сделках, совершённых с этим клиентом или для него.

2.2.9 Мониторинг и периодический пересмотр

Компания на основании здравого смысла определит, какие дополнительные меры должной проверки, если таковые потребуются, необходимо применить в отношении действующих клиентов, а также внедрит следующую систему периодического анализа активности по счетам клиентов:

• Клиенты с низким уровнем риска — каждые 22 месяца,
• Клиенты со средним уровнем риска — каждые 18 месяцев
• Высокий уровень риска — каждые 12 месяцев.

Сотрудники, которые проводят операции, потенциально связанные с отмыванием денег, или несут управленческую ответственность за их проведение, будут проинформированы о следующем:

• их обязанности в рамках мер Компании по противодействию отмыванию денег, включая обязанности по получению достаточных подтверждений личности, выявлению и сообщению о фактах или подозрениях в отмывании денег, а также использованию результатов выявления существенных недостатков;
• личность и обязанности ответственного сотрудника по противодействию отмыванию денег (MLRO);
• законодательство и нормативные акты в области противодействия отмыванию денег; и
• возможные последствия для Компании, её сотрудников и клиентов в случае нарушения любого положения законодательства о противодействии отмыванию денег.

Всем сотрудникам будет предоставлен доступ к законам и соответствующим рекомендациям, а также периодическое обучение в дополнение к информации, изложенной в этом документе. Оно будет включать семинары, организуемые сотрудником, ответственным за комплаенс. Сотрудникам следует регулярно обновлять знания об этих процедурах, учитывая серьёзность последствий нарушения Закона и нормативных актов.

Необходимо вести учет проведенного обучения по противодействию отмыванию денег, указывая даты и характер обучения, а также имена его участников.

Все сотрудники обязаны в соответствии с законом и нормативными требованиями сообщать о ставшей им известной информации, которая указывает на подозрение или дает разумные основания подозревать отмывание денег. Таким образом, если сотрудник фактически не знает и не подозревает об этом, но при разумном подходе должен был знать или подозревать и не сообщил об этом, он совершает правонарушение. В связи с этим необходимо постоянно отслеживать подозрительные операции. Знание клиентов — важнейшее средство Компании для предотвращения или выявления деятельности по отмыванию денег. Компания должна проверять личность новых контрагентов и убеждаться, что они ведут добросовестную деятельность и придерживаются высоких стандартов честности и деловой практики, принятых в Компании.

Понятие осведомлённости об отмывании денег ранее трактовалось широко и включает в себя: умышленное игнорирование очевидного; умышленное или безрассудное уклонение от проведения проверок, которые провёл бы разумный и добросовестный человек; знание обстоятельств, указывающих на определённые факты, которые были бы очевидны такому человеку, или побуждающих его провести проверку.

Подозрение оценивается субъективно, однако оно должно выходить за рамки простых предположений. Обоснованные причины для подозрения предполагают объективную оценку, а не субъективную. Поэтому к ним могут относиться умышленное игнорирование очевидного, то есть намеренное нежелание замечать очевидное; небрежность — безрассудное уклонение от проведения необходимых проверок; а также недостаточная оценка представленных или имеющихся фактов и информации. Следует отметить, что подозрение зависит от характера отношений и сделки, а также от конкретных обстоятельств каждого случая.

В связи с этим Компания обеспечит, чтобы сотрудники с учётом конкретных обстоятельств предпринимали все разумные меры для установления личности клиента и выяснения оснований для совершения сделки или направления поручения. Компания будет хранить записи об уведомлениях, направленных её сотрудниками, и уведомлениях, направленных в надзорный орган.

Подозрительной часто считается операция, не соответствующая известной законной деятельности клиента. Для оценки подозрительной операции необходимо уделять особое внимание пониманию деятельности клиента и ведению надлежащей документации. Деятельность клиента и его потребности, а также надлежащее ведение документации помогают провести такую оценку. Все сотрудники обязаны сообщать о фактах или подозрениях, связанных с отмыванием денег.

Следующие вопросы могут помочь определить, является ли операция подозрительной:

• Не соответствует ли это известной деятельности клиента?
• Соответствует ли размер транзакции обычному уровню?
• Известны ли Компании какие-либо другие операции, связанные с рассматриваемой операцией, которые могут быть направлены на сокрытие денежных средств и их перевод в другие формы, по другим направлениям или другим бенефициарам?
• Является ли операция рациональной для клиента?
• Изменился ли характер операций клиента?
• Есть ли у клиента основания вести бизнес в соответствующей стране?
• Является ли предложенный клиентом способ оплаты необычным?

О любых подозрениях в отмывании денежных средств, даже самых незначительных, следует немедленно сообщать MLRO. В это руководство включена внутренняя форма для сообщения о подозрении в отмывании денежных средств или наличии информации о таком отмывании.

Также необходимо принимать меры для мониторинга счетов, открытых от имени клиентов, занимающих общественно значимые должности, например государственных служащих и политиков, а также любых известных связанных с ними счетов.

Сообщение о подозрении служит основанием для защиты от претензии о нарушении конфиденциальности. Однако любые заявления для прессы и другие публичные заявления должны согласовываться с MLRO или его заместителем. Лица, сообщившие о подозрении добросовестно, освобождаются от уголовной, гражданской или административной ответственности. Сохранение конфиденциальности на протяжении расследования имеет первостепенное значение. Сотрудникам напоминают, что разглашение сведений о расследовании является правонарушением.

Сотрудники обязаны сообщать ответственному за противодействие отмыванию денег о любых обоснованных подозрениях в отмывании денег.

Подозрение должно быть полностью задокументировано. В документацию необходимо включить имя и местонахождение сотрудника, сообщившего о подозрении, полные сведения о клиенте и описание информации, послужившей основанием для подозрения.

Все внутренние запросы, связанные с сообщением, а также причины принятия решения о том, подавать сообщение или нет, также следует документировать.

Ответственное лицо по вопросам противодействия отмыванию денег должно напомнить сотруднику, направившему сообщение, что нельзя предупреждать лицо, в отношении которого возникло подозрение, или раскрывать третьим лицам информацию о сообщении.

Обязанность сообщать также распространяется на ситуации, когда деловые отношения или сделка не состоялись, поскольку обстоятельства, связанные с заявкой или предложением, вызывают подозрение в отмывании денег.

Мы будем документировать проведение проверки, включая все идентификационные сведения, предоставленные клиентом, использованные методы и результаты проверки, а также способы устранения любых расхождений в идентификационных сведениях. Мы будем хранить записи с описанием каждого документа, на основании которого подтверждалась личность клиента, указывая тип документа, содержащийся в нём идентификационный номер, место выдачи, дату выдачи и срок действия. При проверке без использования документов мы будем хранить документы с описанием методов и результатов всех мер, предпринятых для подтверждения личности клиента. Мы будем хранить записи со всеми идентификационными сведениями в течение пяти лет после закрытия счёта. Записи о проверке личности клиента будут храниться в течение пяти лет с момента их создания.

Компания обязана удостовериться, что каждый Клиент представил надлежащим образом подписанную анкету «Знай своего клиента» (далее — «KYC»).

Компания обязана оказывать Клиенту необходимую помощь для точного заполнения анкеты KYC. Компания должна разъяснить всем Клиентам важность её точного заполнения, чтобы иметь возможность надлежащим образом обслуживать Клиента, защищать его интересы и содействовать их продвижению.

Определение опыта Клиента в сфере инвестиций включает получение информации о совершённых им ранее сделках с финансовыми инструментами, в том числе об их типе, объёме и частоте.

В отношении инвестиционных целей Клиента Компания должна получить информацию прежде всего о предполагаемом сроке инвестирования (краткосрочном, среднесрочном или долгосрочном), а также о готовности Клиента к риску (низкой, средней или высокой).

Кроме того, при оценке финансового положения Клиента необходимо учитывать его портфель активов в более широком контексте, включая, помимо прочего, доходы Клиента, его основные активы (недвижимость, финансовые активы, ценности и другие значимые активы), ежемесячные расходы и долговые обязательства.

Компания должна сообщить Клиенту о необходимости уведомлять Компанию о любых последующих изменениях в сведениях о Клиенте и его финансовом положении.

Все сотрудники обязаны сообщать об известных им случаях или подозрениях в отмывании денег в соответствии с настоящими процедурами. Сотрудник совершает правонарушение, если у него есть разумные основания подозревать отмывание денег или знать о нём, но он не сообщает об этом. Поэтому, если у вас возникло подозрение, каким бы незначительным оно ни было:

(a) Незамедлительно устно сообщите ответственному за противодействие отмыванию денег (MLRO) и заполните эту форму сообщения. После этого вы освобождаетесь от личной уголовной ответственности. Однако до разрешения ситуации вы должны следовать указаниям сотрудника по комплаенсу и руководства в отношении клиента и транзакции;

(b) Вы не вправе продолжать управлять портфелем клиента до получения разрешения от сотрудника по комплаенсу;

(c) Сотрудник по комплаенсу должен незамедлительно обсудить ситуацию с высшим руководством;

(d) Проверка либо подтвердит, либо опровергнет подозрение. Если подозрение подтвердится, Компания направит конфиденциальное сообщение компетентным органам, которые дадут Компании указания о дальнейших действиях;

(e) Вы не должны сообщать клиенту или любому другому лицу о том, что вы или Компания направили сообщение;

(f) Если у вас возникли сомнения, обратитесь за консультацией к сотруднику, ответственному за соблюдение нормативных требований.

ЗАПОЛНИТЕ СЛЕДУЮЩИЕ ДАННЫЕ

1. Имя клиента:
2. Страна регистрации/происхождения:
3. Тип клиента (подчеркните подходящий вариант):
4. Корпоративное партнёрство
5. Имя контактного лица:

• Позиция:
• Контактные данные:
• Телефон:
• Факс:

6. Является ли клиент действующим клиентом?

• Да
• Нет — укажите все доступные данные, удостоверяющие личность

8. Возникновение подозрений или получение информации в ходе процедуры идентификации:

(a) Как клиент узнал о нас?

(b) Завершена ли проверка личности?

(c) Возникали ли необычные трудности при подтверждении личности клиента?

Если да, укажите:

9. Подробно опишите в поле ниже, что вам известно или в чём вы подозреваете в связи с отмыванием денег, почему у вас возникли подозрения, а также укажите любую другую важную информацию. Предоставьте как можно больше сведений. Вам могут помочь следующие пункты:

(a) Является ли обычной роль какого-либо фидуциария, участвующего в управлении портфелем?

(b) Поступает ли на счёт платёж по чеку третьего лица, который, по всей видимости, никак не связан с потенциальным инвестором?

(c) Поступает ли оплата чеком на счёт, если владелец счёта, лицо, подписывающее чек, и потенциальный инвестор — разные лица?

(d) Иные подозрительные обстоятельства:

10. MLRO: добавьте любую дополнительную информацию, которая может подтвердить или опровергнуть подозрение.