5 ความเสี่ยงจากการเทรด Forex ที่นักเทรดควรระวัง!

เทรดเดอร์ทุกรายเข้ามาเทรด forex ด้วยความหวังว่าจะได้กำไรกลับไปแบบง่ายๆ ชัวร์ๆ แต่ลืมไปเลยว่า ทุกการลงทุนล้วนมีความเสี่ยงทั้งสิ้น ดังนั้น บทความนี้จะพูดถึงรูปแบบความเสี่ยงส่วนใหญ่ ที่อาจเกิดขึ้นได้ระหว่างการเทรด forex ตัวอย่างเช่น ความเสี่ยงจากเลเวอเรจ และความเสี่ยงจากสถานการณ์การเมือง เป็นต้น เพื่อให้เทรดเดอร์มือใหม่ระมัดระวังและหลีกเลี่ยงความเสี่ยงเหล่านั้นได้ มาทำความเข้าใจความเสี่ยงให้มากขึ้น พร้อมวิธีรับมือกับความเสี่ยงเหล่านั้นให้อยู่หมัด!

#1 - ความเสี่ยงจากระบบชำระเงิน

ปัญหาหลัก:

• การเปลี่ยนเขตเวลา (Time zone) มีผลต่อราคาสกุลเงิน
• ระยะเวลาระหว่างการเปิดและปิดเทรดที่นานเกินไป = ต้นทุนที่เพิ่มขึ้น

ความเสี่ยงจากระบบชำระเงิน (Transaction) ที่ว่า มาจากอัตราแลกเปลี่ยนนั่นเองครับ โดยมักจะเกิดขึ้นจากเวลาที่แตกต่างกัน ระหว่างจังหวะที่เริ่มเปิด position และระหว่างเปิด position ได้สำเร็จ

เนื่องจากตลาด forex นั้นเปิดตลอด 24 ชั่วโมง อัตราแลกเปลี่ยนก็จะเปลี่ยนแปลงอยู่เรื่อยๆ ก่อนที่การเทรดของท่านจะสิ้นสุดลง ด้วยเหตุนี้เอง ท่านจึงอาจเทรดสกุลเงินเหล่านั้นได้ในราคาที่แตกต่างกันไปตามเวลาที่ต่างกันในระหว่างการเทรด

ยิ่งระยะเวลาระหว่างการเปิดและปิด position นั้นห่างกันมากเท่าไหร่ ความเสี่ยงจากการ transaction ก็จะยิ่งเพิ่มขึ้นเท่านั้น เพราะระยะเวลาที่เพิ่มขึ้นจะเป็นจังหวะที่ค่าเงินต่างๆ มีความผันผวนได้อยู่เสมอ ซึ่งนี่ถือเป็นเรื่องธรรมดา ที่ไม่ว่าจะนักเทรดหน้าเก่าหรือหน้าใหม่ต้องพบเจอ

#2 - ความเสี่ยงจากความไม่น่าเชื่อถือ

ปัญหาหลัก:

• โปรดตรวจสอบความน่าเชื่อถือของบุคคลที่ท่านเทรดด้วยทุกครั้ง และโปรดมั่นใจว่าพวกเขาจะจ่ายผลตอบแทนให้ท่านได้จริงๆ

ความน่าไว้วางใจ ถือเป็นองค์ประกอบสำคัญในความสัมพันธ์ทุกรูปแบบ ในตลาด forex ก็เช่นกัน ผู้ซื้อและผู้ขายจะต้องความมีความเชื่อใจซึ่งกันและกัน เมื่อท่านทำการเทรด ท่านจะต้องมั่นใจว่าอีกฝ่ายจะทำให้การซื้อขายของท่านสำเร็จด้วยการจ่ายเงินตอบแทน แต่หากพวกเขาไม่สามารถจ่ายให้ท่านได้ล่ะก็… ความเสี่ยงกำลังมาเยือนแล้วล่ะ!

ยกตัวอย่าง: โบรกเกอร์บางรายอาจเกิดการล้มละลายได้ ดังนั้น ท่านจะต้องตรวจสอบว่าบริษัทที่ท่านเทรดด้วยนั้น ได้รับการรับรองจากองค์กรใดๆ ที่น่าเชื่อถือหรือไม่ เช่น องค์กร Financial Commission เป็นต้น

#3 - ความเสี่ยงทางการเมือง

ปัญหาหลัก:

• ข้อมูลหรือรายงานตัวเลขจากนักการเมืองอาจส่งผลต่อตลาด

ความเสี่ยงในการเทรด forex เนื่องจากสถานการณ์การเมืองนั้นมีอยู่เสมอและไม่เคยหายไปจากตลาด forex เลย เนื่องจากการประกาศต่างๆ อย่างเร่งด่วนจากทั่วโลกนั้นเกิดขึ้นอยู่บ่อยครั้ง และส่งผลต่อเศรษฐกิจและสังคมโดยฉับพลัน ดังนั้น ไม่ใช่เรื่องแปลกที่ตลาด forex จะได้รับผลกระทบด้วยเช่นกัน เพราะเทรดเดอร์ส่วนมากก็เทรดตามข่าวการเปลี่ยนแปลงล่าสุด หรือการคาดการณ์ที่บางครั้งก็คลาดเคลื่อนไปเพราะการประกาศเปลี่ยนแปลงเหล่านี้

เพื่อให้เห็นภาพชัดขึ้น สังเกตุจากการที่โดนัลด์ ทรัมป์ ทวีตข้อความบนทวิตเตอร์ บ่อยครั้งที่คำพูดของเขาส่งผลกระทบต่อตลาดการเงินทั่วโลก และแม้บางครั้งเขาอาจเพียงแค่แถลงการณ์ต่างๆ แต่ส่วนใหญ่ข้อความที่เขาโพสต์ก็มักจะเป็นความคิดเห็นส่วนตัว ที่ถึงแม้จะยืนยันสิ่งที่จะเกิดขึ้นในอนาคตไม่ได้เลย แต่เทรดเดอร์ก็มักจะโดนปั่นหัวเล่นได้ง่ายๆ อยู่เสมอ

ตัวอย่างเช่น: เทรดเดอร์บางรายอาจจะมองในแง่บวก และทำการเทรดปริมาณมหาศาลโดยไม่รีรอ ในขณะที่เทรดเดอร์คนอื่นๆ เลือกที่จะรอ แล้วค่อยเทรดทีหลัง เนื่องจากตำแหน่งการเป็นประธานาธิบดีสหรัฐของทรัมป์ทำให้ทุกอย่างที่เขาทวีตนั้นทรงพลังต่อตลาดการเงินเหลือเกิน

#4 - ความเสี่ยงจากเลเวอเรจ

ปัญหาหลัก:

• ในจังหวะที่ตลาดมีความผันผวน ท่านอาจขาดทุนได้มากยิ่งขึ้น
• ในขณะเดียวกัน ท่านก็อาจทำกำไรในช่วงที่ตลาดผันผวนได้เช่นกัน

เมื่อท่านเริ่มเทรดในตลาด forex ท่านจะต้องฝากเงินในการลงทุนขั้นต้น ซึ่งเรียกกันว่า 'มาร์จิ้น (Margin)' นั่นเอง โดยจุดประสงค์ของการกำหนดมาร์จิ้นก็เพื่อให้ท่านมีโอกาสเทรดได้ใน position หลายๆ ขนาด ในคู่เงินที่แตกต่างกันออกไป

ในระหว่างการเทรด อาจมีโอกาสที่ราคาจะเกิดความผันผวนมากเสียจนเกิด 'มาร์จิ้นคอล (Margin call)' ซึ่งมาร์จิ้นคอลนี้เอง เป็นจังหวะที่นักลงทุนจะต้องจ่ายเงินชดเชยมาร์จิ้นเพิ่มเติมในขณะที่จำนวนเงินในบัญชีลดลงถึงจุดที่กำหนดไว้

เมื่อตลาดมีความผันผวนสูง ความเสี่ยงจากเลเวอเรจก็ย่อมเกิดขึ้นได้ ซึ่งนั่นมีนัยว่า ด้วยความเคลื่อนไหวของตลาดที่รวดเร็วเสียจนรับมือไม่ทัน อาจทำให้เทรดเดอร์สูญเสียเงินจำนวนมหาศาลได้ภายในพริบตา และอาจเป็นการยากที่จะกู้คืนเงินที่ขาดทุนไป หรือแม้แต่การเตรียมป้องกันความเสี่ยงในอนาคต

#5 - ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย

ปัญหาหลัก:

• อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ทำให้อัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มขึ้นตาม
• อัตราดอกเบี้ยที่ลดลง ทำให้อัตราแลกเปลี่ยนลดลงเช่นกัน

ก่อนอื่นเลย เทรดเดอร์ควรตระหนักว่าอัตราดอกเบี้ยนั้นมีผลกระทบต่ออัตราแลกเปลี่ยนของประเทศต่างๆ หากอัตราดอกเบี้ยของประเทศนั้นๆ เพิ่มขึ้น ค่าเงินก็จะมีโอกาสแข็งค่าขึ้นเช่นกัน เนื่องจากอาจเป็นไปได้ที่จะมีการลงทุน ทั้งในประเทศและต่างประเทศในสินทรัพย์ต่างๆ ของประเทศดังกล่าวเพิ่มมากขึ้น

การลงทุนที่เพิ่มขึ้นนั้น มีสาเหตุมาจากการที่นักลงทุนเชื่อว่าค่าเงินนั้นแข็งค่าขึ้น และอาจมีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่เพิ่มมากยิ่งขึ้นในวันข้างหน้า

ในทางกลับกัน หากอัตราดอกเบี้ยของประเทศดังกล่าวลดน้อยลง ค่าเงินของประเทศนั้นก็จะอ่อนค่าลง ทำให้นักลงทุนทยอยพากันชะงักการลงทุนในสินทรัพย์ของประเทศนั้นๆ ในที่สุด

เหตุการณ์เหล่านี้ ส่งผลกระทบโดยตรงต่อราคาตลาด forex และจังหวะนี้เองที่เป็นตัวสร้างความผันผวนในตลาด ซึ่งอาจกลายเป็นโอกาสในการทำกำไรของใครหลายๆ คน และในขณะเดียวกัน มันก็อาจเป็นจังหวะที่เทรดเดอร์บางคนเทรดขาดทุนได้เช่นกัน

เคล็ดลับการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจาก Forex แบบมืออาชีพ

การ Hedging เป็นหนึ่งในวิธียอดนิยมในการป้องกันความเสี่ยงจากการเทรด forex และนับว่าเป็นวิธีที่ได้ผลดีมากๆ ในการลดความเสี่ยงจากการสูญเสียเงินทุนจำนวนมากระหว่างการเทรด forex ว่าแต่ hedging คืออะไรกันนะ?

การ hedging ก็คือ วิธีการปกป้องการเทรดคู่เงินของท่านจากวิกฤติความเคลื่อนไหวของตลาดที่อาจส่งผลกระทบร้ายแรงต่อ position ที่ท่านถือไว้ โดยทั่วไป เทรดเดอร์มักใช้ 2 กลยุทธ์หลักๆ ในการ hedging ระหว่างการเทรดคู่เงิน forex ได้แก่

1. การสร้าง 'hedge' หรือ การเทรดสวนกัน ซึ่งหมายความว่า เมื่อท่านเทรดคู่เงินหนึ่งๆ ท่านจะต้องเปิดทั้งออเดอร์ long (buy) และ short (sell) ไปพร้อมๆ กัน (หากออเดอร์หนึ่งชนะ แน่นอนว่าอีกออเดอร์หนึ่งก็จะต้องแพ้) กลยุทธ์นี้รู้จักกันในชื่อ 'Perfect hedge'
2. เมื่อมี perfect hedge แล้ว ก็ต้องมี 'Imperfect hedge' ซึ่งหมายความว่า เมื่อท่านเปิดออเดอร์ทั้ง long และ short แล้ว จากนั้นก็ทำการเปิดสถานะ position ฝั่งใดฝั่งหนึ่งเพิ่มเติม ซึ่งจะช่วยลด 'ความเสี่ยงทางลง (Downside risk)' นั่นเอง

หากเทรดเดอร์กำลังเปิดออเดอร์ short คู่เงินหนึ่งๆ อยู่ ท่าจอาจเลือกที่จะเปิดออเดอร์ long ถือไว้ด้วย เพื่อป้องกันความเสี่ยงในการขาดทุน หากราคาของคู่เงินดังกล่าวอยู่ในช่วง 'ขาขึ้น'

สรุปใจความสำคัญ

ก่อนจะจากกัน เราขอย้ำเตือนอีกทีว่า ไม่มีอะไรที่จะได้มาง่ายๆ โดยไม่ต้องแลกมาด้วยความเสี่ยง การเทรด forex ก็เช่นกัน มักมีความเสี่ยงมากมายที่รอทดสอบความสามารถในการเทรดของทุกท่านอยู่เสมอ แต่เชื่อเถอะครับว่า ท่านสามารถลดละหรือหลีกเลี่ยงความเสี่ยงเหล่านั้นได้ หากท่านมั่นใจว่าท่านมีความระมัดระวังมากเพียงพอ และอย่าลืมใช้ตัวช่วยในการเทรดอย่าง Stop loss อย่างสม่ำเสมอล่ะครับ เราขอสนับสนุนให้เทรดเดอร์ทุกท่านเทรดอยู่ในความไม่ประมาทนะครับ

และที่สำคัญเลยก็คือ อย่ากังวลความเสี่ยงมากจนเกินไปล่ะครับ แต่พยายามเรียนรู้และเข้าใจความเสี่ยงเหล่านั้นให้ดี เพื่อให้ท่านสามารถเอาชนะมันได้ในที่สุด ใช้ทุกกลยุทธ์ที่ท่านมีในการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงเหล่านั้น แล้วอย่าลืมเฝ้าจับตามองการเทรดของท่านอย่างใกล้ชิด!

หากท่านมั่นใจว่าท่านจะสามารถหลีกเลี่ยงความเสี่ยงได้ และมีโอกาสที่จะทำกำไรได้จริงในตลาด forex ล่ะก็ เราขอแนะนำให้ท่านเริ่มเทรดบน MetaTrader 4 แพลตฟอร์มเทรดชั้นนำ ผ่าน บัญชีจริง กับ MTrading ได้เลย แต่ถ้าท่านยังคงอยากที่จะฝึกฝนทักษะการเทรดของท่านอยู่ ก็เปิด บัญชีเดโม่ กับเรา แล้วมาประลองฝีมือของท่านด้วยเงินจำลองที่เรามอบให้ แล้วทดลองเทรดแบบไร้ความเสี่ยงในสภาวะตลาดจริงๆ ได้เช่นกัน!

ติดตามอัปเดตบทเรียน forex ใหม่ๆ ก่อนใคร ที่นี่ที่เดียว

• "Stop Loss" คืออะไร?
• วิธีทำกำไรในตลาดขาลง

บทความนี้ไม่มีและไม่ควรถูกพิจารณาว่ามีคำแนะนำหรือคำปรึกษาด้านการลงทุน รวมถึงข้อเสนอหรือการชักชวนในการทำธุรกรรมใดๆ ในตราสารทางการเงิน ทั้งนี้ นักลงทุนควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน