Risk management หรือ การบริหารความเสี่ยงในการเทรด Forex คืออะไร? แล้วทำไมการบริหารความเสี่ยงในการเทรดจึงเป็นสิ่งสำคัญ? เครื่องมือที่จำเป็นสำหรับกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงจากการเทรด forex ให้ได้ผลจริงมีอะไรบ้าง? มาร่วมคลายทุกข้อสงสัยเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงในบทความนี้กันเลยครับ!

การจะเทรดให้ประสบความสำเร็จนั้นคงเป็นไปได้ยาก หากเทรดเดอร์ไม่มีการวางแผนอย่างเหมาะสม และก็แน่นอนว่าสำหรับการเทรด forex นั้น แค่วางแผนเทรดอย่างเดียวคงไม่พอ เพราะ ท่านควรทดสอบเทคนิคในการเทรดของท่านเอาไว้ล่วงหน้า เพื่อพิจารณาผลลัพธ์จากการใช้กลยุทธ์เหล่านั้นว่ามีข้อดีและข้อเสียอย่างไร โดยท่านอาจใช้การวิเคราะห์ปัจจัยทางเทคนิค อินดิเคเตอร์ และกราฟราคา มาเป็นตัวช่วยในการวางแผนการเทรด อย่างไรก็ตาม นั่นอาจไม่เพียงพอสำหรับการบริหารความเสี่ยงจากการเทรดที่เทรดเดอร์ทุกรายต้องประสบพบเจออยู่ทุกวัน เมื่อก้าวเข้าสู่ตลาด
ความเสี่ยงหลักจากการเทรด Forex ที่ควรจัดการ
ก่อนที่เราจะไปเรียนรู้วิธีบริหารความเสี่ยง เทรดเดอร์ควรทำความรู้จักกับศัตรูตัวฉกาจที่ท่านจะต้องพบเจอในตลาดเสียก่อน พูดง่ายๆ ก็คือ ประเภทความเสี่ยงจากการเทรด ซึ่งมีอยู่หลักๆ ดังนี้:
- ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (Currency Risk) – โดยส่วนใหญ่นั้นหมายถึงความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงินนั่นเองครับ ซึ่งในบางครั้งคู่เงินบางตัวอาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้นกว่าปกติในระหว่างการเทรด
- ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย (Interest Rate Risk) – เราไม่อาจคาดเดาได้ว่าอัตราดอกเบี้ยนั้นจะเพิ่มขึ้นเมื่อไหร่ เพราะมันสามารถเปลี่ยนแปลงได้ทุกเมื่อ เป็นเหตุให้เกิดความผันผวนตามมา และในที่สุดทิศทางการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยก็จะส่งผลต่อปริมาณการซื้อขายลงทุน
- ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk) – ความเสี่ยงประเภทนี้เกี่ยวกับการที่เทรดเดอร์ไม่สามารถซื้อหรือขายสินทรัพย์ได้ในทันที เมื่อต้องทำกำไรให้ได้มากที่สุด หรือเมื่อต้องการคัทออเดอร์ออกเพื่อป้องกันการขาดทุน โดยสภาพคล่องในตลาดนั้นได้รับผลกระทบมาจากเศรษฐกิจ การเมือง และเหตุการณ์สำคัญอื่นๆ
- ความเสี่ยงด้านเลเวอเรจ (Leverage Risk) – ความเสี่ยงนี้จะเกิดขึ้นเมื่อเทรดเดอร์เผลอลืมตัวไปว่าลงทุนไปมากเท่าไหร่ หรือใช้เงินเสี่ยงไปมากแค่ไหนแล้วนั่นเอง
เอาล่ะครับ ตอนนี้เทรดเดอร์ทุกท่านคงทราบดีแล้วว่า มีความเสี่ยงประเภทใดบ้างที่ท่านควรจัดการ ดังนั้น ได้เวลามาเรียนรู้กลยุทธ์ต่างๆ เพื่อใช้บริหารความเสี่ยงในการเทรด forex อย่างมีประสิทธิภาพ
#1 - เข้าใจหลักการทำงานของตลาด
หากจะอยู่รอดในตลาดได้อย่างมั่นคง เทรดเดอร์จะต้องทำความเข้าใจว่าตลาดมีหลักการทำงานอย่างไร ซึ่งนั่นรวมถึงการตั้งคำถามกับตัวเองว่า ท่านจะเทรดตราสารประเภทใด? จะใช้กลยุทธ์ใดในการเทรด? ต้องการลงทุนในระยะสั้นหรือระยะยาว? และจะใช้เครื่องมือ หรือ อินดิเคเตอร์ใดเป็นตัวช่วยในการเทรด?
และคำถามสำคัญคือ จะเทรดที่ไหนดี? ไม่ว่าจะเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายออนไลน์ หรือตลาดซื้อขายในทันที (Spot market) เป็นต้น แต่ไม่ว่าท่านจะเลือกเทรดที่ใดก็ตาม สิ่งสำคัญคือ ท่านจะต้องเริ่มต้นด้วย การเรียนรู้ forex ขั้นพื้นฐาน ให้มั่นใจเสียก่อน โดยการทำความเข้าใจหลักการทำงานพื้นฐานของตลาดการเงิน ซึ่งจะช่วยให้ท่านสามารถจัดการความเสี่ยงในการเทรด forex ได้ดียิ่งขึ้น
#2 – คำนึงถึงเลเวอเรจเสมอ
การเทรด forex ก็ถือเป็นการคำนวณประเภทหนึ่ง ที่ท่านต้องจับตาความเคลื่อนไหวของราคา รวมถึง CFDs และค่าสเปรด หรือในอีกทางหนึ่งก็คือ การวางแผนเตรียมตัวสำหรับการเทรดด้วยเลเวอเรจนั่นเอง เพราะมันอาจเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่ดีที่สุดในการทำกำไรในตลาดที่มีความเสี่ยง แม้จะฝากเงินเริ่มต้นเพียงเล็กน้อยก็ยังทำกำไรได้ อย่างไรก็ตาม มีข้อเสียที่เทรดเดอร์ควรระวังคือ ปริมาณในการขาดทุน ดังนั้น เทรดเดอร์จะต้องมีกลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยงที่หลากหลาย เพื่อปรับใช้ให้เหมาะกับสภาวะของตลาดที่แตกต่างกัน
#3 – วางแผนให้ดี
ขั้นต่อไป คือ การวางแผนบริหารความเสี่ยงที่สามารถนำไปใช้ได้จริง ซึ่งเทรดเดอร์ไม่ควรที่จะวางแผนโดยอาศัยเพียงข่าว หรือบทวิเคราะห์เท่านั้น แต่ควรวางแผนการจัดการความเสี่ยงจากประสบการณ์ที่พบเจอจากการอยู่ในตลาดจริงๆ เพื่อเพิ่มความสามารถในการตัดสินใจให้ดียิ่งขึ้นด้วยมุมมองในตลาดที่หลากหลาย