Cách quản trị rủi ro trong giao dịch ngoại hối

Quản trị rủi ro trong Forex là gì và tại sao điều này lại vô cùng cần thiết? Công đoạn này thật sự có thể giúp quản trị hậu quả tiêu cực của giao dịch sai lầm không? Những công cụ cần thiết để thực hiện một số chiến lược quản trị rủi ro giao dịch ngoại hối hiệu quả là gì? Nhà đầu tư sẽ được phân tích một số câu hỏi về những khía cạnh trên cùng các câu trả lời thích hợp trong bài viết này.

Việc giao dịch không thể thành công nếu thiếu đi một kế hoạch hành động phù hợp. Tất nhiên Forex không chỉ hoàn toàn là lập kế hoạch. Tuy vậy, bạn nên vạch ra chiến thuật của mình trước khi đánh giá tất cả các kết quả có thể xảy ra kể cả những kết quả không được như ý. Đây chính là lúc phân tích kỹ thuật, chỉ báo và biểu đồ giao dịch sẽ trở nên hữu ích bằng cách này hay cách khác. Nhưng bấy nhiêu đó vẫn là chưa đủ để quản trị mọi rủi ro mà nhà giao dịch có thể gặp phải hàng ngày khi tham gia thị trường này.

Những rủi ro chính cần được quản trị trong giao dịch ngoại hối

Trước khi học cách quản trị rủi ro, chúng ta cần hiểu rõ rủi ro là gì. Vậy, sau đây là các loại rủi ro chủ yếu thường gặp trong giao dịch:

• Rủi ro tiền tệ - loại rủi ro này chủ yếu liên quan đến biến động giá cả tiền tệ. Nói một cách khác, vào một số thời điểm khi giao dịch, một cặp tiền tệ nào đó có thể trở nên rẻ hoặc đắt hơn.
• Rủi ro lãi suất - không ai có thể đoán trước được sự gia tăng lãi suất. Rủi ro này có thể tung ra các động thái bất ngờ ảnh hưởng lớn đến biến động giá cả. Do đó khối lượng giao dịch hoặc đầu tư cũng sẽ thay đổi tùy theo hướng tăng giảm của lãi suất.
• Rủi ro thanh khoản - loại rủi ro này liên quan đến việc các nhà giao dịch không có khả năng mua vào hoặc bán ra tài sản một cách nhanh nhất có thể để thu được lợi nhuận tối đa hoặc phòng tránh những khoản thua lỗ lớn. Tình trạng này có thể bắt nguồn từ các sự kiện địa chính trị, kinh tế và các sự kiện khác tác động lên tính thanh khoản của thị trường.
• Rủi ro đòn bẩy - rủi ro xảy ra khi một nhà giao dịch quên mất rằng mình đã đầu tư vào bao nhiêu tiền khi chấp nhận rủi ro.

Giờ đây thì ta đã nhận diện được những "kẻ thù trên thị trường", vậy chúng ta cần vạch ra một chiến lược linh hoạt giúp đảm bảo quá trình quản trị hiệu quả rủi ro trong giao dịch Forex.

# 1 - Tìm hiểu cách thức thị trường vận hành

Để giao dịch thành công trên thị trường tài chính, bạn cần nắm bắt cách thức hoạt động của nó. Bạn dự định giao dịch loại tài sản nào? Chiến lược giao dịch của bạn là gì? Bạn thích đầu tư ngắn hạn hay dài hạn? Bạn sẽ sử dụng những công cụ và chỉ báo kỹ thuật nào?

Quyết định thị trường bạn sẽ giao dịch - một nền tảng online, một thị trường giao ngay, v.v... Tất cả được khởi đầu với cơ sở kiến thức cơ bản và đào tạo về Forex. Bạn cần học được những điều cơ bản về thị trường tài chính. Điều đó sẽ giúp bạn tìm ra các chiến lược quản trị rủi ro hiệu quả hơn trong giao dịch ngoại hối.

# 2 - Xem xét mức đòn bẩy

Chơi Forex chủ yếu là đầu tư vào cơ hội kiếm lời. Bạn cần phải nắm bắt chuyển động giá cùng với các hợp đồng tương lai CFD hay đặt tiền vào phí chênh lệch. Nói cách khác, bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để giao dịch với đòn bẩy, đây là lựa chọn tốt nhất để hưởng lợi từ thị trường ngay cả từ một khoản tiền nạp ban đầu nhỏ. Nhược điểm ở đây là khoản thua lỗ có thể bị khuyếch đại. Sẽ luôn tốt nếu nhà đầu tư có trong tay một số chiến lược quản trị rủi ro giao dịch tùy thuộc vào phong cách thi triển trên thị trường tài chính.

# 3 - Xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro

Bước kế tiếp sẽ là phát triển kế hoạch quản trị rủi ro ngoại hối đáng tin cậy. Kế hoạch không chỉ được tạo ra dựa trên tin tức thị trường và phân tích kỹ thuật mà còn dựa trên kinh nghiệm cá nhân của bạn. Điều đó giúp đảm bảo quy trình ra quyết định tốt hơn phù hợp với tổng quan thị trường một cách linh hoạt.

Một số nhà đầu tư mới bắt đầu thường chọn lựa các chiến lược nổi tiếng được sử dụng bởi các nhà giao dịch thành công. Có thể đó không phải là một ý hay trừ khi chúng ta bàn về sao chép giao dịch. Nếu không, bạn nên vạch ra một chiến lược phù hợp với cá nhân mình. Một ý tưởng rất hay là viết nhật ký giao dịch ghi lại các giao dịch thành công và thua lỗ. Nhật ký giúp phân tích các hành động thị trường của bạn và thực hiện các điều chỉnh kịp thời để quản trị tốt rủi ro trong giao dịch ngoại hối.

# 4 - Bắt đầu với tài khoản demo

Tài khoản demo chính là môi trường tuyệt vời để học hỏi các kỹ năng hay kiểm thử chiến lược trên điều kiện thị trường thực tế. Đây là một chế độ giao dịch không rủi ro, nơi bạn không bắt buộc phải nạp tiền thật. Mặt khác, bạn có toàn quyền truy cập vào nền tảng giao dịch với mọi chức năng và tính năng cần thiết.

Điểm tốt nhất để khởi đầu là mở tài khoản demo miễn phí với $5000 nhận ngay vào số dư demo, giống hoàn toàn 100% với điều kiện thị trường thực trên nền tảng giao dịch MT4. Tại đây, bạn có thể học được cách giao dịch mà không phải mạo hiểm với tiền thật của mình và sau đó khởi nghiệp kiếm tiền trên cùng nền tảng thật một khi đã sẵn sàng.

# 5 - Tỷ lệ lợi nhuận - rủi ro

Cách duy nhất để vượt qua thua lỗ là thiết lập tỷ lệ lợi nhuận - rủi ro thích hợp. Không thành vấn đề nếu bạn lỡ để thua vài trăm đô. Trước khi thành công ai cũng đều đã từng thua lỗ. Điều quan trọng nhất là bạn sẽ kiếm được bao nhiêu tiền về lâu về dài. Bên cạnh đó, tỷ lệ lợi nhuận - rủi ro giúp nhà đầu tư có thể định lượng giá trị giao dịch.

# 6 - Lệnh cắt lỗ và lệnh chờ (giới hạn)

Với rất nhiều công cụ hỗ trợ và chiến lược quản trị rủi ro giao dịch ngoại hối đa dạng, giờ đây việc ngăn chặn thua lỗ không còn là một thách thức nữa. Tất cả những gì bạn cần làm là áp dụng các lệnh chờ mua và chờ bán như một công cụ kỹ thuật quan trọng để phòng ngừa những tổn thất bất ngờ.

Ngoài ra, nhà giao dịch có thể kiếm lợi từ nhiều loại chiến lược cắt lỗ khác nhau. Các chiến lược này bao gồm các lệnh cắt lỗ chờ và lệnh cắt lỗ thường. Tuy vậy, các kiểu lệnh này không bảo vệ 100% khỏi trượt giá khi xét đến tính thanh khoản của thị trường Forex.

# 7 - Kiểm soát cảm xúc và tâm lý trong giao dịch

Kiểm soát cảm xúc là điều rất quan trọng đối với bất kỳ nhà giao dịch nào ở mọi cấp độ hay số năm kinh nghiệm. Kỷ luật giao dịch có thể là sức bật tuyệt vời khi bạn bị dồn vào thế dựa lưng vào tường. Dù cho điều gì xảy ra, bạn cũng cần phải tuân theo kế hoạch hoặc chiến lược giao dịch đã vạch ra trước đó.

Để cảm thấy tự tin hơn, nhà đầu tư hãy khai thác tối đa tin tức tài chính, sự kiện kinh tế và các số liệu phân tích. Luôn đảm bảo rằng bạn sử dụng cách tiếp cận linh hoạt với các chỉ báo kỹ thuật và tài sản giao dịch khác nhau.

Bài viết này không chứa và không được xem là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.