การลงทุน Vs. การเทรด ต่างกันยังไง? แบบไหนน่าสนใจกว่ากัน?

นักเทรดหุ้นมีวิธีการสร้างผลกำไรที่แตกต่างกัน โดยส่วนใหญ่จะแบ่งออกเป็น 2 วิธีหลักๆ: การเทรด (Trading) และการลงทุน (Investing) แต่ในปัจจุบันทั้ง 2 วิธีนั้นแทบจะไม่มีความแตกต่างกันแล้ว

แรกเริ่มเดิมทีการลงทุนและการเทรดเป็นวิธีการที่แตกต่างกันแต่มีเป้าหมายเดียวกัน แต่จะแตกต่างกันไปตามระยะเวลาและ Mindset ในการทำกำไร โดยระยะเวลาก็หมายถึงระยะในการถือออเดอร์เพื่อกำหนดเป้าหมายผลตอบแทนนั่นเอง

ส่วน Mindset จะเป็นตัวกำหนดลักษณะหรือพฤติกรรมการเทรดของท่าน ต้องลองพิจารณาดูว่าท่านตั้งเป้าที่จะทำกำไรอย่างรวดเร็วหรือต้องการถือออเดอร์ไว้นานขึ้นเพื่อผลตอบแทนในระยะยาว?

ในบทความนี้ เราจะเน้นความแตกต่างที่สำคัญและหลักเกณฑ์ที่ทำให้การลงทุนแตกต่างจากการเทรดหุ้น

ความแตกต่างระหว่างการเทรดและการลงทุน

ทุกสไตล์การซื้อขายมาพร้อมกับเงื่อนไขที่ต่างกัน เช่น การเทรดมักจะเป็นวิธีการทำเงินโดยการอาศัยพฤติกรรมและความเคลื่อนไหวเป็นหลัก ขณะที่การลงทุนจะเน้นการอดทนรอคอยและถือออเดอร์ให้นาน มาลองดูรายละเอียดเพิ่มเติมเพื่อให้เห็นภาพชัดขึ้นกันดีกว่า

การลงทุนหุ้น

เมื่อท่านเลือกที่จะลงทุนในหุ้น Mindset ของท่านจะต้องมุ่งไปในมุมมองระยะยาว พูดง่ายๆ ก็คือท่านจะต้องซื้อสินทรัพย์และรอให้สินทรัพย์นั้นให้ผลตอบแทนที่เพียงพอ โดยนักลงทุนมักจะมีวิธีการจัดการ ดังนี้:

• นักลงทุนจะเปรียบหุ้นเป็นทรัพย์สินของตัวเองราวกับว่านักลงทุนเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริงๆ โดยจะไม่รีบขายทันทีแม้ราคามีการเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อย
• นักลงทุนจะพิจารณาผลการดำเนินธุรกิจมาเป็นข้อมูลพื้นฐานในการวิเคราะห์สินทรัพย์ นอกจากนี้ยังหมายถึงการพิจารณาธุรกิจว่าเป็นธุรกิจที่มีผลิตภัณฑ์ ความได้เปรียบในการแข่งขัน คู่แข่งเฉพาะกลุ่ม และอื่นๆ
• แม้ราคาจะมีความผันผวนในระหว่างวันก็ไม่ใช่เรื่องใหญ่ เพราะนักลงทุนจะยังคงใจเย็นแม้ว่าตลาดจะประสบความผันผวนในรอบวัน เนื่องจากการลงทุนไม่ได้อาศัยกรอบเวลาสั้นๆ แต่จะเน้นมองกลยุทธ์ระยะยาวของบริษัทและเป้าหมายระยะยาวของบริษัทเป็นหลัก ฉะนั้น นักลงทุนต้องมีวินัยและความอดทนในการทำตามแผน โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดเผชิญวิกฤต
• การที่ราคาหุ้นลดลงไม่ได้หมายถึงการขาดทุน แต่เป็นโอกาสที่จะได้ซื้อเก็บหุ้นเพิ่มเติมด้วยมูลค่าราคาที่ถูกลง
• วิธีการลงทุนขึ้นอยู่กับระเบียบวินัยและการดำเนินการที่มีการวางแผนอย่างดี นักลงทุนไม่ได้ซื้อหรือขายสินทรัพย์เพียงเพราะทำกำไรจากความเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อยของราคาในแต่ละวัน

นักลงทุนจะมี Mindset ในการมองระยะยาว รวมถึงกระบวนการทางธุรกิจที่มีการวางแผนอย่างดี ฉะนั้น ไม่ใช่มือใหม่ทุกคนที่พร้อมจะปฏิบัติตาม Minset ดังกล่าว นอกจากนี้ ด้วยตลาดการเงินและสินทรัพย์มากมายให้เทรดท่านสามารถทำกำไรด้วยวิธีที่เร็วกว่าและใช้ทักษะน้อยกว่าได้ แม้ว่าจะมีความเสี่ยงเพิ่มมากขึ้นก็ตาม

การเทรดหุ้น

การเทรดหุ้นมุ่งเน้นไปที่โอกาสระยะสั้นๆ ในการทำกำไรเป็นหลัก นักเทรดหุ้นไม่สนใจผลประกอบการของบริษัทหรือข้อมูลพื้นฐานมากนัก แต่จะอาศัยการวิเคราะห์ปัจจัยทางเทคนิคแทน ไม่ว่าจะเป็นการเคลื่อนไหวของราคา แนวโน้ม และปัจจัยสำคัญอื่นๆ เป็นหลัก ซึ่งช่วยให้นักเทรดสามารถคาดการณ์ในระยะสั้นๆ และกำหนดจังหวะหรือตำแหน่งที่ดีที่สุดในการเข้าและออกออเดอร์

การเทรดหุ้นเป็นเทคนิคที่ให้นักเทรดสามารถซื้อและขายสินทรัพย์จำนวนมากภายในระยะเวลาอันสั้น โดยมีหลักการสำคัญ ดังนี้:

• นักเทรดไม่ต้องให้ความสนใจในบริษัทและผลประกอบการของบริษัทมากนัก แต่จะโฟกัสที่ราคาหุ้นเป็นหลัก เนื่องจากนักเทรดหุ้นจะให้ความสนใจที่จำนวนเงินที่นักเทรดสามารถทำได้จากสินทรัพย์นั้นๆ
• กลยุทธ์การเทรดจะอาศัยอารมณ์ตลาดและความคิดเห็นของเทรดเดอร์อื่นๆ เกี่ยวกับสถานการณ์ในตลาดหุ้น
• นักเทรดจะใช้ตัวบ่งชี้ทางเทคนิค (Indicator) และกราฟราคาเพื่อติดตามการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์และคาดการณ์ว่าเมื่อไหร่เป็นจังหวะที่ดีที่สุดในการเข้าสู่ตลาดด้วยคำสั่งซื้อหรือขาย
• พฤติกรรมของนักเทรดหุ้นนั้นขับเคลื่อนโดยราคาหุ้นมากกว่าปัจจัยพื้นฐานทางธุรกิจ ทำให้เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักมองหาตราสารที่กำลังจะมีราคาเพิ่มขึ้น
• ระยะเวลาการถือออเดอร์มักจะเป็นเวลาสั้นๆ โดยปกติไม่เกิน 1 วัน
• นักเทรดหุ้นก็มีแผนการเทรดเช่นกัน ซึ่งมีความซับซ้อนกว่าแผนการลงทุน แต่ก็มีปัจจัยหลายๆ อย่างที่ช่วยให้นักเทรดตัดสินใจซื้อหรือขายตามปัจจัยเหล่านั้นได้

นักเทรดหุ้นมีความกระตือรือร้นและให้ความสำคัญกับระยะเวลาสั้นๆ โดยอาศัยการวิเคราะห์ตลาด แนวโน้ม และราคา แทนที่จะวิเคราะห์ตัวธุรกิจเป็นหลัก และยิ่งรีบปิดทำกำไรได้เร็วเท่าไหร่ก็ยิ่งดีเท่านั้น

การเทรดหุ้นกับการลงทุนหุ้น: อะไรดีกว่ากัน?

แม้วิธีการทำกำไรทั้ง 2 แบบจะมีลักษณะที่คล้ายกันมาก แต่การลงทุนเป็นเรื่องเกี่ยวกับรายได้แบบ Passive income มากกว่า ขณะที่การเทรดเหมาะกับผู้ที่มีเวลาอยู่ในตลาดนานๆ

แต่หากท่านลงทุนในหุ้น ก็จะเน้นไปที่การซื้อและถือโดยอิงจากผลประกอบการของบริษัทเป็นหลัก ซึ่งเป็นข้อมูลที่จะทำมีผลต่อผลกำไรที่ท่านจะได้รับจากการถือหุ้นนั้นๆ แต่ปัญหาเดียวคือผลตอบแทนนั้นแทบจะไม่เกิน 10% ด้วยซ้ำ

จะเห็นได้ว่าการเทรดหุ้นเป็นทางเลือกที่ยืดหยุ่นกว่า เนื่องจากสามารถใช้ตัวบ่งชี้ที่หลากหลายเพื่อใช้กลยุทธ์ที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับกรอบเวลาหรือเป้าหมาย เป้าหมายหลักคือการคว้าโอกาสในการซื้อขายที่ดีที่สุดและหลีกเลี่ยงสินทรัพย์ที่มีราคาลดลง

สรุปเกี่ยวกับข้อแตกต่างระหว่างการเทรดและการลงทุน

นักเทรดและนักลงทุนมีเป้าหมายและเครื่องมือที่แตกต่างกัน ก่อนที่จะเลือกวิธีการที่ตรงกับความต้องการของท่าน ควรทดสอบกลยุทธ์ทั้งสองแบบผ่านระบบเดโม่ก่อน นอกจากนี้ ควรมีการวางแผนที่ชัดเจนโดยมีเป้าหมายการเทรดที่โปร่งใสและผลกำไรที่ต้องการ แล้วลองพิจารณากรอบเวลาและวิธีการเริ่มต้นการซื้อขายรายวันให้ดีเสียก่อน

หากท่านไม่อยากวุ่นวายกับการนั่งเฝ้าตลาดหุ้นในแต่ละวันและมองหาวิธีการสร้างรายได้แบบ Passive income การลงทุนก็เป็นทางเลือกที่เหมาะกับท่าน ในขณะเดียวกันหากท่านต้องการจับจังหวะและโอกาสในตลาดและใช้โอกาสเพียงเล็กน้อยในการทำกำไร การเทรดก็ถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจกว่า

บทความนี้ไม่มีและไม่ควรถูกพิจารณาว่ามีคำแนะนำหรือคำปรึกษาด้านการลงทุน รวมถึงข้อเสนอหรือการชักชวนในการทำธุรกรรมใดๆ ในตราสารทางการเงิน ทั้งนี้ นักลงทุนควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน