3 Công cụ và Mẹo quản lý rủi ro Giao dịch cho Nhà đầu tư mới

Có một chiến lược được hỗ trợ bởi các công cụ quản lý rủi ro khi giao dịch ngoại hối hiệu quả chắc chắn sẽ giúp bạn tự tin hơn. Bên cạnh đó, nó sẽ làm giảm rủi ro sụt giảm tất cả vốn của bạn ngay lập tức. Không quan trọng tài sản bạn chọn để giao dịch là gì. Việc đưa ra quyết định sai lầm cùng với sự hưng phấn từ chỉ một chiến thắng nhỏ có thể dẫn đến thất bại trong tương lai. Không may là rất ít nhà đầu tư mới có kỷ luật tốt để tuân theo kế hoạch giao dịch đã thiết lập trước.

Vì vậy, hôm nay, chúng ta sẽ xem xét và tìm hiểu về một số công cụ và mẹo quản lý rủi ro giao dịch trong ngày hiệu quả và thiết thực nhất. Có chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả sẽ cho phép bạn quan sát thị trường từ một góc độ khác cũng như đặt ra các mục tiêu khác nhau và tự tin đạt được những mục tiêu này.

Các công cụ cần để thực hiện quản lý rủi ro hiệu quả

Có một số mẹo cơ bản mà mọi nhà đầu tư mới nên biết. Trong khi phần lớn các trang web chỉ cung cấp thông tin chung hướng dẫn chúng ta phải tuân theo kế hoạch và đầu tư không quá khả năng tài chính, một số nguồn chia sẻ những kiến thức thực sự xứng đáng và thiết thực, tham khảo trực tiếp trong quá trình giao dịch. Các công cụ quản lý rủi ro giao dịch sau đây đã được chứng minh là có hiệu quả trong các điều kiện thị trường thực tế.

1. Đặt giới hạn vốn

Mẹo đầu tiên đã được biết đến khá rộng rãi nhưng thường bị các nhà giao dịch mới bỏ qua. Ngay cả khi bạn không có kế hoạch đầu tư hàng ngàn đô và chỉ có vài trăm trên số dư tài khoản, điều đó không có nghĩa là số vốn đó không đáng để giữ và quản lý.

Vì vậy, việc đầu tiên cần làm là xác định số tiền bạn có thể bỏ ra để đầu tư. Nói cách khác, hãy quyết định xem bạn có thể dành bao nhiêu tiền để giao dịch mà không ảnh hưởng đến ngân sách của bạn. Đầu tư vào bất động sản hoặc trái phiếu là một việc khác. Chúng ta đang nói chủ yếu về giao dịch trong ngày và hàng chục lệnh được thực hiện trong một khung thời gian ngắn.

Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường tiến hành các kế hoạch đầu tư và giao dịch riêng biệt và không bao giờ kết hợp chúng.

Để lập kế hoạch ngân sách đơn giản hơn một chút, bạn cần cân nhắc những yếu tố sau:

1. Nhu cầu và chi tiêu ngân sách hiện tại của bạn.
2. Mục tiêu giao dịch chung (bạn giao dịch để giải trí hoặc muốn trở thành nhà giao dịch toàn thời gian).
3. Bạn có đủ chịu đựng rủi ro không? Làm thế nào bạn có thể đối phó với những tình huống nghiêm trọng và thua lỗ?
4. Bạn có bất kỳ nền tảng tài chính hoặc kinh nghiệm giao dịch trước đây không?

Khi đặt giới hạn vốn và lập kế hoạch ngân sách giao dịch, bạn cũng nên cân nhắc đến việc bảo toàn số vốn của bạn.

2. Kiểm tra khả năng chịu đựng (Stress Test)

Luyện tập là cách duy nhất để biết bạn đã sẵn sàng đối mặt với căng thẳng hay chưa. Vì vậy, bạn nên tự mình tiến hành một bài kiểm tra khả năng chịu đựng. Các chuyên gia khuyên bạn nên tính toán những trường hợp xấu nhất có thể xảy ra và những khoản lỗ lớn nhất có thể xảy ra với số vốn của bạn trong trường hợp thị trường đi ngược lại dự đoán.

Ngoài ra, hãy tưởng tượng bạn đang thua ngay sau khi đạt đến vị thế có lợi nhuận tối đa. Nếu bạn có thể giải quyết nó một cách cảm tính, chúng ta có thể chuyển sang giai đoạn tiếp theo. Dù điều gì xảy ra, bạn phải luôn có một số tiền thanh khoản để bổ sung trong trường hợp khẩn cấp. Đó là quy tắc vàng ngay cả khi bạn có các công cụ quản lý rủi ro giao dịch trong ngày tiên tiến nhất.

Nhà đầu tư mới không nên bắt đầu với số vốn lớn. Lời khuyên tốt nhất là dần dần tăng cao hơn hơn tùy thuộc vào mức độ thành công của các chiến lược đầu tư.

3. Tránh trượt giá

Ngay cả các loại lệnh cắt lỗ khác nhau (được coi là công cụ quản lý rủi ro giao dịch hiệu quả nhất) cũng không bao giờ đảm bảo giao dịch không có rủi ro. Công cụ này có thể bị lấp bởi mức giá tệ nhất mà bạn đã thiết lập trước. Sự chênh lệch sẽ dẫn đến thất thoát tiền bạc. Còn được gọi là trượt giá, tình huống này sẽ có tác động tiêu cực khi lệnh dừng lỗ không thể làm gì ngay cả khi bị giới hạn ở một mức giá nhất định.

4. Áp dụng quy mô vị thế cố định

Phương pháp này xem xét việc tính toán quy mô vị thế cho mọi giao dịch mới mà bạn thực hiện. Nó cho phép bạn thiết lập một khoản lỗ cố định với mức cắt lỗ ban đầu. Các lợi ích chính của việc sử dụng vị thế theo tỷ lệ phần trăm cố định như sau:

• Tạo ra một vị thế nhỏ hơn trong trường hợp thua lỗ.
• Bảo toàn vốn của bạn.
• Tránh kích thước vị thế thất thường.
• Tăng dần quy mô vị thế của bạn sau khi có lợi nhuận.

Với những mẹo đơn giản này, bạn sẽ có thể giao dịch tương đối an toàn và tăng vốn đều đặn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch vẫn có thể gặp một số rủi ro nhất định

Bài viết này không chứa và không được xem là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.