Penjelasan Pengurusan Aset untuk Pemula

Dengan semakin ramai individu mencari instrumen baharu untuk melabur, pengurusan aset telah bertukar menjadi niche perniagaan yang berasingan. Hanya pada 2019, beratus-ratus pengurus aset terkemuka di seluruh dunia menyelia instrumen kewangan yang berbeza bernilai $104,4 trilion. Tahun 2021 dan 2022 telah menyaksikan pertumbuhan stratosfera disebabkan oleh pandemik dan situasi geopolitik.

Jadi, apakah maksud istilah "pengurusan aset"? Bagaimana untuk menguruskan aset dan siapa sebenarnya yang menanganinya?

Apakah Pengurusan Aset

Pertama sekali, pengurusan aset ialah perniagaan di mana pakar atau penasihat menguruskan wang pelanggannya. Dalam erti kata lain, pengurus mentakrifkan matlamat pelanggan utama dari segi pelaburan dan membantunya mencapai matlamat tersebut melalui kepelbagaian portfolio dan pengurusan aset. Dalam erti kata lain, pakar beroperasi bagi pihak pelanggan apabila membeli dan mengurus bon, dana, saham dan instrumen kewangan lain.

Walaupun bunyinya hampir sama dengan broker, pengurus aset bertindak agak berbeza. Mereka bekerjasama dengan individu, organisasi komersial, institusi tidak menguntungkan dan firma awam pelbagai saiz. Pada masa yang sama, penyedia perkhidmatan pengurusan aset secara amnya adalah syarikat besar walaupun interaksi satu orang masih boleh dilakukan.

Apakah yang Dilakukan oleh Pengurus Aset?

Pengurus aset ialah pakar atau wakil syarikat yang terbukti. Dia bertanggungjawab untuk menguruskan saham, sekuriti atau wang bagi pihak pelanggan. Misi utama interaksi tersebut adalah untuk mendapatkan keuntungan atau nilai aset yang semakin meningkat dalam tempoh yang telah ditetapkan.

Mungkin ada yang pernah mendengar tentang mereka sebagai penasihat kewangan dan pelaburan, pengurus kekayaan, RIA, dan sebagainya. Berikut ialah beberapa jenis pengurus aset yang paling popular:

1. Broker pelaburan. Mereka beraksi sebagai individu berdaftar atau bagi pihak syarikat yang memperkenalkan. Mereka berurusan dengan membeli dan menjual instrumen pelaburan dan membuat keuntungan atas komisen daripada setiap transaksi.
2. RIA. Singkatan adalah singkatan untuk Penasihat Pelaburan Berdaftar. Sekali lagi, ia boleh sama ada wakil firma atau individu berdaftar. Misi utamanya adalah untuk berkongsi cadangan dan nasihat pelaburan tentang cara mengurus aset yang ada. RIA mengenakan yuran tahunan untuk perkhidmatan mereka.
3. Penasihat Kewangan. Misi mereka adalah untuk membantu pelanggan mempelbagaikan portfolio mereka, yang juga bermakna menetapkan sasaran khusus dalam jangka panjang dan memastikan mencapainya melalui pengurusan aset yang komprehensif.

Tanggungjawab Utama Pengurus Aset

Walaupun pengurusan aset melibatkan orang yang berbeza dengan nama yang berbeza, mereka semua sebenarnya mempunyai tanggungjawab yang sama. Mereka termasuk:

• Berkhidmat sebagai pakar berpengalaman dalam sektor pasaran tertentu yang diutamakan oleh pelanggan.
• Membuat perubahan segera dan wajar dalam portfolio pelanggan apabila diperlukan untuk mengelakkan risiko kerugian.
• Bekerjasama dengan penasihat lain untuk memastikan liputan segmen skala penuh.

Kadangkala, untuk mencapai matlamat pelanggan, pengurus aset bekerjasama dengan syarikat penasihat kewangan untuk memastikan kepakaran yang lebih besar yang akhirnya membantu mencapai keperluan pelaburan yang berbeza. Matlamat utama adalah untuk kekal fokus pada pelanggan dan pilihannya.

Bahan ini tidak mengandungi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai mengandungi nasihat pelaburan, cadangan pelaburan, tawaran atau permintaan untuk sebarang transaksi dalam instrumen kewangan. Sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan, anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan bebas untuk memastikan anda memahami risikonya.