Định nghĩa Quản lý Tài sản (Asset Management)

Với ngày càng nhiều người tìm kiếm các tài sản mới để đầu tư, quản lý tài sản (asset management) đã trở thành một lĩnh vực kinh doanh riêng biệt. Chỉ trong năm 2019, hàng trăm nhà quản lý tài sản hàng đầu trên toàn cầu đã giám sát các tài sản tài chính khác nhau trị giá 104,4 nghìn tỷ USD. Năm 2021 và 2022, thị trường đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể do đại dịch và tình hình địa chính trị.

Vậy, thuật ngữ “quản lý tài sản” có nghĩa là gì? Làm thế nào để quản lý tài sản và ai thực sự sẽ thực hiện quy trình này?

Quản lý Tài sản (Asset Management) là gì?

Trước hết, quản lý tài sản là hoạt động kinh doanh mà một chuyên gia hoặc cố vấn sẽ quản lý tiền giúp khách hàng của họ. Nói cách khác, người quản lý xác định các mục tiêu đầu tư tài chính của khách hàng và giúp họ hoàn thành các mục tiêu đó bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và quản lý tài sản. Nói cách khác, một chuyên gia hoạt động thay mặt khách hàng để mua và quản lý trái phiếu, quỹ, cổ phiếu và các tài sản tài chính khác.

Mặc dù thực tế nghe có vẻ nhà quản lý tài sản giống như một nhà môi giới, nhưng họ lại thực hiện vai trò hơi khác một chút. Nhà quản lý tài sản hợp tác với các cá nhân, tổ chức thương mại, các tổ chức phi lợi nhuận và các công ty đại chúng ở nhiều quy mô khác nhau. Đồng thời, các nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản nói chung là các tập đoàn lớn mặc dù đôi khi bạn vẫn có thể chỉ tương tác với một người.

Một Nhà quản lý Tài sản thực hiện những công việc gì?

Nhà quản lý tài sản là một chuyên gia hoặc một đại diện của công ty. Người đó chịu trách nhiệm quản lý cổ phiếu, chứng khoán hoặc tiền thay cho khách hàng. Nhiệm vụ chính là thu được lợi nhuận hoặc ngày càng tăng giá trị tài sản trong một khoảng thời gian xác định trước.

Có lẽ một trong số các bạn đã nghe nói về họ với tư cách là cố vấn tài chính và đầu tư, nhà quản lý tài sản, RIA, v.v. Dưới đây là một số nhà quản lý tài sản phổ biến nhất:

1. Nhà môi giới đầu tư: họ thực hiện với tư cách cá nhân đã đăng ký hoặc thay mặt cho công ty giới thiệu. Họ lo liệu việc giao dịch các tài sản đầu tư và kiếm lợi nhuận từ hoa hồng trên mỗi giao dịch.
2. RIA: viết tắt của Cố vấn Đầu tư Đăng ký (Registered Investment Advisor). Một lần nữa, đây có thể là một đại diện của công ty hoặc một cá nhân đã đăng ký. Nhiệm vụ chính của họ là chia sẻ các khuyến nghị và lời khuyên đầu tư về cách quản lý tài sản sẵn có. RIA tính phí hàng năm cho các dịch vụ của họ.
3. Cố vấn Tài chính: nhiệm vụ của họ là giúp khách hàng đa dạng hóa danh mục đầu tư, điều này cũng đồng nghĩa với việc đặt ra các mục tiêu cụ thể về lâu dài và đảm bảo đạt được các mục tiêu đó thông qua việc quản lý tài sản toàn diện.

Các trách nhiệm chính của Nhà quản lý Tài sản

Mặc dù việc quản lý tài sản liên quan đến những nhóm người khác nhau với những tên gọi khác nhau, nhưng họ thực sự có các trách nhiệm giống nhau, bao gồm:

• Phục vụ với tư cách là các chuyên gia có kinh nghiệm trong một lĩnh vực thị trường cụ thể được khách hàng ưa thích.
• Thực hiện các thay đổi nhanh chóng và thích hợp trong danh mục đầu tư của khách hàng khi cần thiết để ngăn ngừa rủi ro mất mát.
• Hợp tác với các cố vấn khác để đảm bảo phạm vi phủ sóng toàn bộ phân khúc.

Đôi khi, để đạt được mục tiêu của khách hàng, các nhà quản lý tài sản hợp tác với các công ty tư vấn tài chính để đảm bảo tính chuyên môn sâu hơn, giúp họ hoàn thành các nhu cầu đầu tư khác nhau. Mục tiêu chính là tập trung vào khách hàng và sở thích của khách hàng đó.

Đôi khi, để đạt được mục tiêu của khách hàng, các nhà quản lý tài sản hợp tác với các công ty tư vấn tài chính để đảm bảo chuyên môn sâu hơn giúp hoàn thành các nhu cầu đầu tư khác nhau. Mục tiêu chính là tập trung vào khách hàng và sở thích của họ