Hướng dẫn chi tiết cách đầu tư vào quỹ tương hỗ

Khi lựa chọn quỹ tương hỗ làm kênh đầu tư chủ yếu, nhà đầu tư được thực sự sở hữu cổ phần trong một công ty hoặc doanh nghiệp khi mua trái phiếu, cổ phiếu và các loại chứng khoán khác do các công ty phát hành. Phương thức này không giống với cách thông thường nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu một cách trực tiếp. Là một nhà đầu tư quỹ tương hỗ có nghĩa là chia sẻ các khoản lỗ và lợi nhuận nắm giữ một cách bình đẳng. Đây là lý do tại sao các quỹ được gọi là "tương hỗ".

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về tất cả các vấn đề chính về cách đầu tư vào quỹ tương hỗ cùng với các loại hình, cách kiếm tiền, ưu nhược điểm và rủi ro tiềm ẩn cho nhà đầu tư.

Quỹ tương hỗ là gì?

Đây là loại quỹ yêu cầu nhà đầu tư mua trái phiếu, cổ phiếu hoặc các loại chứng khoán hay tài sản tài chính khác. Mục đích chủ yếu là hình thành nên danh mục đầu tư đa dạng và khác biệt với danh mục đầu tư thông thường. Vì lý do này, các quỹ tương hỗ thường cân nhắc việc hợp tác chặt chẽ với các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, họ là những người sẽ tìm và mua chứng khoán cho bạn trừ khi bạn có đã đủ kiến ​​thức và kinh nghiệm của riêng mình.

Các loại quỹ tương hỗ phổ biến

Tùy thuộc vào giao kết đầu tư, quỹ tương hỗ có thể thuộc loại hoạt động hoặc thụ động. Tuy nhiên, cách phân loại quỹ tương hỗ đa dạng hơn nhiều. Chúng có thể được phân chia thành nhiều nhóm cụ thể tùy thuộc loại tài sản giao dịch. Các nhóm quỹ tương hỗ chính gồm:

• Quỹ tương hỗ cổ phiếu/vốn chủ sở hữu. Loại này mang đến lợi nhuận tiềm năng cao hơn dành cho nhà đầu tư dù đi kèm với rủi ro tương đối cao hơn. Tiền lãi hoặc lỗ của nhà đầu tư sẽ phụ thuộc biến động thị trường. Quỹ tương hỗ cổ phiếu có thể gồm một số loại như thu nhập ngành hoặc quỹ tăng trưởng.
• Quỹ tương hỗ trái phiếu. Đây là nhóm quỹ có thu nhập cố định nên ít rủi ro. Tuy nhiên, các chuyên gia khuyên bạn nên phân tích từng tài sản riêng lẻ để xác định mức độ rủi ro đầu tư.
• Các quỹ tương hỗ cân bằng. Loại này bao gồm hỗn hợp cổ phiếu còn được gọi là quỹ phân bổ hoặc quỹ hỗn hợp.
• Quỹ tiền mặt thị trường. Một mặt, loại này có rủi ro thấp nhất cho nhà đầu tư. Mặt khác, nhóm này cũng mang lại lợi nhuận thấp hơn. Quỹ chủ yếu được phát hành bởi các tập đoàn và chính phủ Hoa Kỳ, hoạt động hiệu quả với vai trò các khoản đầu tư ngắn hạn.

Làm thế nào để kiếm tiền từ quỹ tương hỗ

Có ba cách để làm tăng giá trị và tạo ra lợi nhuận khi đầu tư vào quỹ tương hỗ. Gồm:

• Cổ tức - lãi suất hoặc hình thức thanh toán khác từ chứng khoán đại diện cho nguồn thu nhập tương ứng.
• Lãi vốn - giả sử, giá cổ phiếu tăng lên và nhà đầu tư quyết định bán cổ phiếu đi. Khoản tiền thu về là khoản lãi vốn. Cổ phiếu giảm giá bị xem là cổ phiếu lỗ vốn.
• Giá trị tài sản ròng - giá mỗi cổ phiếu chính là giá trị ròng. Khi giá trị cổ phiếu tăng lên, giá mua và giá trị ròng trên mỗi chứng khoán tương ứng cũng tăng.

Ưu điểm và nhược điểm của đầu tư quỹ tương hỗ

Nếu nhà đầu tư vẫn chưa quyết định xem nên đầu tư vào quỹ tương hỗ hay kênh khác, hãy xem qua bảng ưu và nhược điểm sau đây để đưa ra quyết định sáng suốt.

Ưu điểm:

• Dễ quản lý. Nhà đầu tư chỉ cần tìm một quỹ tương hỗ có kết quả giao dịch tốt.
• Mức vốn tham gia. Theo quy định, nhà môi giới cung cấp quỹ tương hỗ thường gọi vốn tham gia từ 500 đô đến 3.000 đô la.
• Tính thanh khoản. Quỹ tương hỗ dễ bán hoặc mua hơn nhiều so với các tài sản khác.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư. Một nguyên tắc quan trọng giúp ta dễ dàng tái đầu tư vốn phòng trường hợp công ty quỹ đầu tư vào không thành công vì lý do nào đó.

Nhược điểm:

• Phí. Phí sẽ được tính dù quỹ vận hành như thế nào.
• Kiểm soát tối thiểu. Thiếu kiểm soát có thể là một lựa chọn tốt cho người mới hoặc những ai không có thời gian tham gia. Tuy vậy, nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ nhận thấy đây là một nhược điểm.

Kết luận

Quỹ tương hỗ là một kênh đầu tư đơn giản và giá cả phải chăng dành cho nhà đầu tư mọi cấp độ kinh nghiệm và tài chính. Khá dễ quản lý và ít rủi ro hơn so với các loại tài sản khác. Nhà giao dịch có thể chọn lựa nhiều loại quỹ khác nhau tùy vào bản chất và loại hình hoạt động của quỹ. Tuy vậy, quỹ tương hỗ vẫn tiềm ẩn một số rủi ro nhưng không đáng kể.

Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, đề nghị hoặc chào mời cho bất kỳ giao dịch nào trong các công cụ tài chính. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu được các rủi ro.