Đa dạng hóa Danh mục đầu tư là gì? Giải thích cho Nhà đầu tư mới

Đa dạng hóa Danh mục đầu tư là gì và tại sao nó lại cần thiết như vậy? Có một chiến lược đa dạng hóa đáng tin cậy sẽ giúp bạn dàn trải tất cả các khoản đầu tư. Nói cách khác, có nghĩa là bạn không cho tất cả trứng vào cùng một rổ. Bên cạnh đó, mục đích đằng sau quá trình đa dạng hóa là nhằm giảm bớt sự biến động của danh mục đầu tư trong dài hạn.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ giải thích định nghĩa đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì và cách nó có thể giúp bạn đảm bảo thu nhập ổn định và vững chắc trong dài hạn.

Đa dạng hóa Danh mục đầu tư là gì?

Thành công trong đầu tư là không thể nếu không thiết lập sự cân bằng hợp lý giữa rủi ro tiềm ẩn và mức độ hài lòng. Một số người bắt đầu đầu tư cho việc nghỉ hưu của họ quá sớm. Họ chấp nhận rủi ro về việc lãi suất có khả năng tăng lên, điều này sẽ không bao giờ giúp khoản đầu tư nghỉ hữu của họ bắt kịp với lạm phát. Những người khác bắt đầu đầu tư quá mạnh khi họ già đi. Điều này chắc chắn dẫn đến sự biến động của thị trường với ít cơ hội phục hồi hơn trong trường hợp thua lỗ.

Vì vậy, để hiểu định nghĩa đa dạng hóa là gì, chúng ta hãy giả định một sự cân bằng hợp lý giữa tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận. Phương pháp này không dễ dàng như chỉ đơn giản là mua các tài sản khác nhau trên các thị trường tài chính khác nhau. Nó có thể phức tạp hơn nhiều. Việc dàn trải danh mục đầu tư của bạn qua các phân loại tài sản khác nhau đòi hỏi một phương pháp giao dịch được suy nghĩ thấu đáo, chủ yếu tập trung vào sự biến động và giảm thiểu rủi ro.

Vì lý do này, điều đầu tiên bạn cần làm trong quá trình đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình là tìm kiếm các thành phần xứng đáng để đầu tư.

4 Thành phần Chính để Đa dạng hóa Danh mục Đầu tư

Dàn trải nguồn vốn của bạn trên các thị trường tài chính và tải sản khác nhau có thể là một thách thức. Có nghĩa là bạn phải hiểu cách hoạt động của từng thị trường đó, hay nói cách khác, bạn phải có kiến thức sâu rộng về thị trường. Trên thực tế, tất cả những gì bạn cần là tạo ra sự đa dạng hóa danh mục đầu tư hoàn chỉnh với 4 thành phần chính sau đây.

Cổ phiếu trong nước

Hầu hết các nhà đầu tư sử dụng chúng như một tài sản chính và tích cực nhất cho phép tăng trưởng tiềm năng cao hơn trong thời gian dài. Đồng thời, tăng trưởng cao hơn luôn đi kèm với rủi ro gia tăng. Thị trường chứng khoán vô cùng biến động. Vì vậy, vào thời điểm bạn quyết định bán chúng, giá có thể thấp hơn nhiều so với bạn mong đợi.

Trái phiếu

Lãi suất đều đặn và mức biến động tối thiểu - đây là điều làm cho trái phiếu trở thành một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư dài hạn. Bên cạnh đó, trái phiếu có thể như một tấm đệm giúp bạn chống lại các mức đỉnh và đáy đột ngột xảy ra trên thị trường chứng khoán. Trái phiếu là lựa chọn số 1 cho những ai coi trọng sự an toàn hơn là khả năng tăng trưởng tiềm ẩn với những rủi ro khó lường.

Đầu tư ngắn hạn

CFD ngắn hạn có thể là một lựa chọn tốt cùng với các quỹ thị trường tiền tệ. Lựa chọn thứ hai được coi là một giải pháp an toàn hơn, vì các quỹ thị trường tiền tệ có thể được sử dụng để bảo tồn các khoản đầu tư nhằm đảm bảo sự ổn định của chúng trong tương lai. Bên cạnh đó, những tài sản này đảm bảo việc tiếp cận nguồn vốn và tiền của bạn một cách dễ dàng bất cứ khi nào cần.

Khi so sánh với trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ không mang lại lợi nhuận tương tự. Mặt khác, chúng an toàn hơn nhiều mặc dù chúng không được hỗ trợ bởi FED hoặc bảo hiểm do các tổ chức tài chính khác cung cấp.

Chứng khoán quốc tế

Một ý tưởng tuyệt vời là mua cổ phiếu do các công ty nước ngoài phát hành. Nó sẽ giúp bạn hưởng lợi từ các rủi ro lớn hơn mà chứng khoán trong nước không thể phân phối. Một lần nữa, thị trường chứng khoán luôn đồng nghĩa với rủi ro. Vì vậy, bạn cần hết sức thận trọng khi lựa chọn các tài sản quốc tế để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

Các thành phần phụ để Đa dạng hóa Danh mục đầu tư nên tham khảo

Ngoài 4 lựa chọn đa dạng hóa đã đề cập, bạn có thể tìm kiếm các thành phần bổ sung để dàn trải số vốn của mình, chúng có thể bao gồm:

1. Quỹ ngành - có nghĩa là bạn mua cổ phiếu liên quan đến một phân khúc kinh tế cụ thể. Còn được gọi là cổ phiếu chu kỳ, chúng là một cơ hội tuyệt vời cho những ai dựa vào các chu kỳ khác nhau của nền kinh tế.
2. Quỹ Bất động sản - REITs là sự lựa chọn tuyệt vời trong trường hợp bạn muốn có thêm công cụ để ngăn ngừa nguy cơ lạm phát. Chúng có thể đóng vai trò là công cụ bảo hiểm rủi ro tuyệt vời.
3. Quỹ phân bổ tài sản - một công cụ hoàn hảo cho nhà đầu tư mới hoặc những người không có thời gian để khám phá các thị trường khác nhau và cách chúng đang vận hành. Công cụ này cũng có thể hiệu quả trong trường hợp thực hiện chiến lược đơn quỹ (single-fund).

Đa dạng hóa không chỉ là mua tất cả các tài sản có thể mà bạn bắt gặp. Đây là một quá trình phức tạp nhằm đánh giá các tài sản khác nhau và xác định cơ hội tăng trưởng tiềm năng trong dài hạn, kết hợp xem xét các rủi ro, lạm phát, chu kỳ kinh tế và nhiều yếu tố khác.

Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.